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行員不法挪用客戶存款 土銀連環爆罰300萬

相隔10個月內第二起 未建立有效內控制度

記者 張家嘯 報導 2017/07/06
土地銀行相隔不到10個月連發生二起行員私自挪用客戶存款,遭金管會加重處分300萬元(圖/卡優新聞網)

土地銀行相隔不到10個月連發生二起行員私自挪用客戶存款,遭金管會加重處分300萬元(圖/卡優新聞網)

 

  國銀再傳行員挪用客戶存款的案件。金管會今(6)日公告一起懲處,日前土地銀行發生行員私自挪用客戶存款80萬元,且這是土地銀行相隔不到10個月第二起,金管會認定未建立有效內控制度,加重處分300萬元罰鍰。

  據瞭解,此案出現在土地銀行的樹林分行,今(106)年2月經客戶檢舉,辦理繼承時發現存款短缺80萬元,進一步調查才知道,有行員於103年3月至4月間,私自將客戶存戶印鑑預先加蓋在空白取款憑條、空白定期存款解約申請書「預留使用」,分兩次解約客戶定存共80萬元。

  金管會表示,土地銀行明顯未就存摺空白磁條的保管與使用、臨櫃變更行頁數交易,建立合適的內控制度,也未就櫃員交易訂定檢核交易功能、監控查詢機制等,存匯主管更未能詳實覆核,總總現象顯見未建立有效內控制度的缺失。

  更嚴重的是,土地銀行在102年7月也曾爆發行員盜用客戶存款790萬元,而遭開罰200萬元,與這次事件相隔不到10個月,再度出現同樣弊端,顯示問題並未改善,將加重核處至300萬元的罰鍰。金管會指出,除了罰鍰之外,也已命令土地銀行解除該行員職務,並再次檢討內稽內控機制。

  事實上,不僅是土地銀行,去(105)年日盛銀行也有行員從100年起,不法挪用客戶資金,且受害者有17位之多,金額更高達4,424萬元,但日盛銀行完全不知悉事情的發生,最終遭金管會核處600萬元罰鍰。

  金管會提醒,民眾赴銀行辦理金融交易時,不宜過度信賴理專,若是將印章、印鑑與網銀密碼都交予保管,就有機會發生盜用情事,最正確做法是由自己妥善保管私人物品。

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