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境外基金未深耕台灣 國人投資上限降至50%

給予一年緩衝期調整 預計20檔商品受影響

記者 張家嘯 報導 2014-11-21

  為引導境外基金業者願意深耕台灣,金管會宣布,從2016年開始,未配合執行「鼓勵境外基金深耕計畫」者,國人可投資上限將從70%降為50%,估計將有20檔境外基金因此受影響。

  根據統計,目前國內引進的境外基金已超過1,000檔,整體規模逾3兆,但由於多數都是國人投資,無論是創造就業、新種產品研發等方面,都沒有對台灣帶來幫助。

  金管會表示,降低國人投資境外基金比重,日本、韓國都有類似作法,一方面是保護投資者,像過去就曾出現某檔基金,投資人幾乎是國內民眾,金融海嘯造成嚴重虧損時,協助投資者向基金主管國家反映,卻面臨消極態度。反觀,若引導境外基金銷售分散至其他國家,一旦發生問題,國際間形成力量較大。

  這項措施給予一年緩衝期,但如果符合「在台灣設立據點」、「投入技術與人力」、「增加台灣資產管理規模」等三條件,就有機會成為「鼓勵境外基金深耕計畫」,可不受此改制規定。

  另外,未來境外基金投資台灣證券市場的比率,金管會也從現行的不得超過基金淨值70%,一併調整降為50%以下,主要是將台股基金等利基型商品,保留給國內投信業者。金管會指出,引導境外基金進入國內市場,就是希望帶來新商品,若重點擺在投資台股,國內投信已經有一定實力,不必再由境外基金來操盤。

  面對新制度,相關投信業者認為,過去對於境外基金,主管機關也曾要求國人投資比重從90%降為70%,而導致基金下架前產生停售效應,造成短期熱銷。但金管會特別強調,無論是投信事業、代理銷售機構、總代理人,都不能用基金「停售」、「下架」作為訴求,誤導消費者交易,否則將依法處分。

【2014-11-21 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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