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如何買股票?相關流程、名詞解釋整理,給投資新手的股票入門懶人包

發布日期:2023-02-24

近年來投資人口結構越來越年輕化,證交所投資人開戶數年齡分布統計資料顯示,2021年8月至2022年8月,以20歲~30歲開戶人數增長幅度最明顯。不論是還在猶豫又或不知道怎麼買股票的新手,本篇將從頭開始說明如何買股票,並從開戶到買股票流程一一詳細講解,讓想要開始投資卻不知道如何開始的小資族,更了解投資股票的運作機制。

股票是什麼?帶你了解股票價格和台股交易時間

股票是公司為了籌措資金,而將部分所有權轉讓給他人的憑證,民眾可以透過購買該公司的股票成為股東,公司若有獲利則會發配紅利給股東,稱為「配息」;若股票市值上漲,股東也可以藉由買賣股票賺取價差。

台股買賣的基本單位

股票買賣以「張」為基本單位,1張股票等於1,000股,所以若想要購買1張1股為10元的股票,就要10元*1,000股=10,000元;目前已開放可發行1股為5元的股票,等於買1張股票為5元*1,000股=5,000元,藉以提升股市交易量。

台股買賣的交易時間

台股交易時間為早上9:00~下午1:30,又稱為「盤中」,是一般股票交易的時間;下午1:40~下午2:30則為零股買賣時間,又稱為「盤後」,而零股交易的價格是以當天的收盤價為主。自2020年下半年起,為增加投資人買賣零股的投資管道,台股開放以電子下單的方式進行盤中零股交易,讓年輕的投資族群能夠更有效的運用資金。

了解最重要的股票交易價格和買賣時間後,接下來說明買股票的流程和一些注意事項,讓投資新手能順利買到人生中的第一支股票,開啟投資理財之路。

股票怎麼買?證券商開戶流程介紹和推薦

買賣股票前須先開立證券戶和證券戶和銀行帳戶銀行帳戶

買賣股票之前,須要先準備2個戶頭,分別是紀錄股票買賣股數和進出紀錄的證券戶,以及負責收付股票交易款的銀行帳戶。首先說明如何開立證券戶:

  1. 準備雙證件

  2. 填寫基本資料

  3. 選擇欲綁定的銀行帳戶(選擇和證券商合作的銀行帳戶,可省去繁瑣的流程)

  4. 填寫電子下單申請書

  5. 待證券商審核,一般約3~5個工作天

  6. 審核通過,收到電子下單密碼

  7. 開戶完成

更多開證券戶流程可參考這篇文章:新手證券開戶攻略》買股票要準備什麼?開戶流程?14家證券戶手續費及特色比較!

證券商開戶推薦1:永豐金證券

永豐金證券無論海內外股票交易皆享手續費優惠,新舊戶線上開立證券戶即享每月台股成交交易量100萬元以下2折手續費優惠,每筆低收不足1元,則以1元計算;海外股票和期貨等則另享電子下單手續費優惠。若透過豐存股定期定額/定股線上申購海內外股票,手續費也超優惠!台股最低投資門檻只要100元,美股則為1股或100美元,適合想要嘗試海內外股票的投資人。

證券開戶推薦-永豐金證券

證券商開戶推薦2:玉山證券富果帳戶

Fugle富果APP可跨系統使用,支援Mac/Linux/Windows和iOS/Android等不同作業系統,不影響使用者體驗。介面流暢簡潔,將大部分買賣股票時須要的參考資訊都數據化和圖像化,並提供深入淺出的白話文研究報告,免費讓投資人參考,iOS評分高達4.5分,是下單類中最受歡迎的APP。現在透過卡優玉山證券富果帳戶推薦連結開戶,即可獲得與台幣1:1的富果幣108枚,簽署同意書後獨享交易手續費6%回饋,並解鎖獨家股市研究指標。

證券開戶推薦-玉山證券富果帳戶示意圖

證券商開戶推薦3:新光證券

新光證券富貴角多元下單系統,讓投資人跨系統、隨時隨地下單,不用透過APP也可利用網頁完成交易,即日起至2023/12/31止,推出新戶大禮包和定期定額手續費優惠,全新戶開戶完成即送3,000元以上手續費抵用金(證券$2,000+期貨$1,000),約等於證券下單交易量500萬元以內免手續費,再送7-ELEVEN購物金,不限名額人人有獎。若開啟定期定額設定,首扣則贈$500手續費抵用金,次年續扣1次再送$500,年年續扣年年享優惠。現在透過卡優新光證券推薦連結並輸入優惠碼「cardu」線上開戶,任意完成一筆交易再加給7-ELEVEN 50元電子購物金。

證券開戶推薦-新光證券示意圖

證券開戶推薦-新光證券富貴角多元下單系統

證券商開戶推薦4:口袋證券

口袋證券針對年輕人推出「便利看盤系統、豐富的市場情報、多元的選股工具、快捷的下單服務」交易下單APP,且全程線上開戶只要5分鐘,開戶完成後最快當日可下單,而大家最在意的台股交易手續費也提供2.8折、單筆手續費最低一元優惠。
證券開戶推薦-口袋證券

證券商開戶推薦5:中信證券

中信證券除了一站式完成開立銀行、證券帳戶方便性之外,中信證券的「亮點APP」介面功能規劃『簡單、直觀、個性化』,尤其針對存股族,是很好用的存股工具。三大特色為,特色一:智動選餐最聰明;特色二:存股日日可扣款、扣款月曆清楚易懂;特色三:定期定額手續費超優惠。線上新開戶最高賺NT$1,000元。

投資小白如何買股票?4大步驟帶你買入第一支股票

如何買股票流程

了解如何開立證券戶和有哪些證券商可選擇後,就可以準備買入人生中第一支股票了。買賣股票只須4大步驟即可完成,接下來將一一說明。

  1. 網路或電話下單:透過APP或網頁下單,也可打電話給營業員請他協助下單,但溝通上務必清楚傳遞資訊,避免下單錯誤。

  2. 委託:買方線上輸入欲購買的股票代號、交易價格、交易數量下單,即向證券商提出委託單。

  3. 撮合:證券商會於交易時間內協助媒合,找到符合交易條件的買賣方,即可進行下一步。

  4. 交割:交易確認當天(T日),投資人即須於交易日後2個工作天(T+2日),上午10點前,準備足夠的資金存放於綁定的銀行帳戶中,進行收付款

以上4大步驟大致上就是一般股票買賣的流程~

股票入門基礎觀念總整理,常見交易名詞介紹

股票入門基礎名詞解釋

完成開戶後,進入股票APP買賣時會出現一些常見的交易名詞,例如撮合、交割、限價和市價等,下方將一一說明,幫助你在線上順利下單。

1. 撮合、交割

撮合是指證券商協助投資人媒合股票買賣的過程,在市場中逐一搜尋願意以某個價格進行交易的投資人,當撮合成功後就會顯示委託成功,代表交易成立,再進行「交割」,也就是扣款或收款。買方須準備足夠的資金,若銀行帳戶餘額不足,導致扣款失敗即為「違約交割」,會嚴重影響投資人的信用。

2.限價、市價

此為2種股票的開價方式,分別是市價和限價。市價是指以當下的市場價作為買賣價,無論多少價格都願意接受並進行交易;限價則指自行決定股票價格,又可分為現價、平盤價、漲停價和跌停價。

  • 現價:以當下委託時的市場價作為買賣的價格,但若超出或低於市價就不進行交易

  • 平盤價:前一日的收盤價

  • 漲停價:以市場最高的價格進行買賣

  • 跌停價:以市場最低的價格進行買賣

因為台股有漲跌幅最多10%的限制,所以漲停價和跌停價只會在平盤價10%的範圍內。舉例來說,1股10元的股票,漲停價最多為11元,跌停價最低為9元。

新手買股票要注意什麼?交易成本和正確的投資心態

開戶後躍躍欲試買了股票,但反而越買越虧,有可能是忽略了每次的交易成本和長期報酬的投資心態。下方將簡單說明這2個投資新手最重要的投資觀念:

1. 學會計算買賣股票的交易成本

買賣股票時,券商會收取手續費(0.1425%),賣出股票時政府則會加收1次證券交易稅(0.3%),也就是說股票基本交易成本為買入手續費+賣出手續費+證券交易稅=0.585%,約0.6%。舉例來說,若持有1張1股20元的股票,最後以25元獲利賣出,雖然獲利看似(25-20)*1,000=5,000元,但買賣成本為

20*1,000*0.1425%+25*1,000*0.1425%+25*1,000*0.3%=140元

所以最終獲利為5,000-140=4,860元,買賣成本低於獲利金額,此筆交易就是賺錢的。但當交易金額越大或交易次數較頻繁時,手續費累積起來也相當驚人,因此若證券商有提供手續費折扣,一定要善加利用,積少成多就能存出理想的第一桶金。

2. 合理預估投資報酬率

新手投資股票時可能會聽信一些明牌,或盲目買進短期內高報酬率的投資標的,但投資講究的是長期報酬率。市場行情千變萬化,高報酬必然伴隨高風險,拋棄賭博心態,而是將目光放在長遠的未來,分散投資並拉長投資期間,才能獲得合理的投資報酬率。

更多投資理財之道:

定期(不)定額是什麼?怎麼買?2022年熱門存股標的!

教學》什麼是零股交易?怎麼買?手續費如何算?實用介紹一次看!

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