國銀舞弊案件又添一例。金管會今(16)日對日盛銀行祭出高達600萬元罰鍰，主因是接獲民眾檢舉，該行新營分行的沈姓女行員，竟從民國100年起不法挪用客戶資金，不僅受害者有17位之多，金額更高達4,424萬元，而日盛銀行卻完全不知悉。
由於此案犯案的資金龐大，時間也非常長，金管會認定日盛銀行內稽內控明顯鬆散，除了須繳交600萬元罰金外，更要求新營分行暫停受理新客戶辦理金錢信託，以及合作推廣保險商品業務6個月，情況有改善後，才會重新准許。金管會表示，目前犯案的行員已經命令日盛銀行解雇，同時該員也被收押，全案檢調已介入。
據瞭解，此案是民眾發現自己在日盛銀行的資金出現短少，今(105)年5月主動投訴金管會，而日盛銀行在4天後才以重大偶發事件，向金管會報告。金管會初步調查，犯案的行員是利用代客戶辦理存、提款及收受客戶現金時，以不法方式取得客戶網銀密碼，再私自轉帳，並向客戶謊稱資金用以投資行員親屬存款，或購買投資保單，甚至偽造保單及對帳單，以掩飾犯行。
金管會指出，日盛銀行在長達5年多的時間，完全沒查覺，主因是該行網路銀行有關確認由客戶本人申辦，以及資料正確的機制有缺失。而且該行員9年都沒有輪調，都在同一個位置和分行上，導致平日自行查核、內部稽核作業效果有限，才導致本案違法時間長，犯案所得利益龐大，受害客戶眾多。
金管會也提醒民眾，與理專關係不宜過度信賴，若印章、印鑑與網銀密碼交予保管，就可能發生盜用情事，最正確的做法是由自己保管私人物品。
【2016-08-16 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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