國內發展Fintech(金融科技)再向前一步。金管會今(10)日開放證券投資顧問事業，可從事自動化投資顧問服務，也就是所謂的「理財機器人」。只要事先完成約定，即能自動幫客戶停利、停損、調整投資部位等。
事實上，目前王道銀行已獲准「自動化投資顧問服務」，不僅客戶達600人，管理資產規模更達1,400萬元，而中國信託等業者也在申請當中。金管會表示，這次放寬證券投資顧問事業，能透過演算法從事自動化投資顧問服務，主要是在維持與客戶原約定的投資標的、投資比例前提下，投資組合偏離原約定範圍時，由電腦系統自動為客戶執行再平衡交易。
也就是在進行修正前，業者須逐筆經客戶同意後，才能對投資組合進行調整，但之後只要事先與客戶約定，當投資偏離時，即可自停利、停損、調整部位。而針對理財機器人的操作標的，金管會並無給予特別限縮，目前都是以基金為主，但以國外發展來看，未來有機會納入ETF。
至於，在證券投顧業者方面，現階段像是大拇哥投顧已獲許可並發照，而商智投顧已獲許可但尚未發照，野村投信則有意願發展此項業務。大拇哥投顧指出，基金過去績效不代表未來績效，因此將協助投資人即時評估基金投資內容良莠，以推斷將來績效，預估在今(106)年9月平台服務就可上線。
不過，為了避免業者利用大數據的演算法，在市場參數的設定上出現盲點，或客戶透過線上填寫個人投資風險屬性時，未據實填寫。因此，金管會仍要求業者，必須每隔一段時間，定期檢視機器人理財服務演算法，以保障投資人權益，且內部也要成立專責委員會監督。
【2017-08-10 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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