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5成5民眾股利回股市 存股退休族首重長照

智動GO門檻5千元起 渣打禮遇客戶4箭齊發

記者 溫子豪 報導 2017-09-05

  適時檢視資產配置與理財工具,才能在投資市場立於不敗之地。中國信託公布第3季財管客戶理財趨勢調查,建議依據自身領股息的目的檢視資產,同時啟動「智動GO」優惠,最低5,000元就能投資;渣打針對優先理財貴賓客戶祭出好禮,換匯贈百貨禮券,更享高利定存專案。

  根據中國信託第3季財富管理客戶理財趨勢調查,在近2,000位受訪者中,高達83%在今(2017)年領有股利,年領30萬元以下股利多為「存股退休族」,超過30萬元者則以公司高階主管為主。其中有55%準備將股利再投入股市,另有48%轉買基金,39%、35%改投資外幣、台幣存款,顯示選擇積極投資工具者,高於保守觀望者,對年底投資市場仍然充滿信心。

  中國信託建議,「存股退休族」應做好中長期退休規畫,尤其先建立個人退休的醫療與長照,再考慮將股利再投資,積極者以海外ETF、債券為主,保守者可投入儲蓄險、貨幣型基金。

  股利超過30萬元者,因股票部分至少已有1,000萬元,不建議將股利再押入單一個股,應與理財顧問做整體資產檢視;年領超過百萬元的「大股東」,則應著眼思考贈與、公益與股權信託。

  對於尚未有投資規畫的民眾,中國信託推出「智動GO」智能投資計畫,以「自動調整投資組合」技術,輔以大數據分析,運算出投資組合的最佳化模型。透過手機APP就能下單,且僅須5,000元就能開始投資,可獲得最多15檔基金投資組合,並無須支付額外交易手續費,9月底前更免收信託管理費,適合新世代年輕理財客戶使用。

  渣打銀行針對「優先理財」客戶祭出「好禮4箭齊發」,9月底前每成功推薦1位全新優先理財貴賓,就能享旅遊住宿優惠,輕鬆入住全台五星級飯店渡假村;換匯達百萬元新台幣,即贈500元SOGO百貨禮券;「樂享生活」房貸專案贈新購屋利息回饋,符合條件最高送出萬元禮券;外幣多元高利專案美金定存最高年利率2%,人民幣3.5%、澳幣2%,台幣定存也有6個月1.5%優惠利息。

【2017-09-06 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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