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卡片比一比

花旗信用卡系統出包 30萬卡友多扣3100萬

已加計利息退還卡友 理專不當行為罰600萬

記者 張家嘯 報導 2018-02-01

  花旗因兩項缺失今(2/1)日遭金管會重罰850萬元,其中一項缺失竟是信用卡帳務系統邏輯判斷錯誤,導致約30萬名卡友被額外扣取「滯納金」、「循環利息」,金額合計高達3,100萬元,金管會處以250萬元罰款。

  據瞭解,此案是由兩位花旗信用卡客戶發現,設定自動扣款卻被收取「滯納金」、「循環利息」,向銀行端反應後,花旗銀行才知道帳務系統出狀況。金管會表示,這是國內首度出現信用卡帳務系統出問題,對客戶溢收費用的情形,平均每戶受影響金額約107元,而目前花旗銀行已主動通知客戶,並加計利息退還,完成約95%的退款。

  30萬名卡友中約29.3萬戶,是從去(2017)年6月出現溢收狀況,但事實上,約400戶從更早的2012年就遭到溢收,時間長達5年多。花旗銀行指出,此案是主動向金管會呈報,並在第一時間採取必要措施,以確保客戶權益,少部分應調整的信用卡交易帳務處理,都已幾近完成。

  另外一項缺失,則是花旗銀行的信義分行前行員,私下保管客戶空白單據,自製不實對帳單給客戶,並推薦投資非該行提供的金融商品,以及私下與客戶有資金往來等情事,涉案期間從2010年開始,金額超過2,000萬,遭金管會開罰600萬元。

  花旗銀行解釋,此案實屬理專獨立個案,為查明案情以確保客戶及銀行權益,已採取適當法律途徑。現階段除了有嚴謹的內控機制,並有完善的行為準則,嚴格規範員工行為,更禁止員工與客戶不當往來。

【2018-02-01 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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