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數位金融有人的溫度 花旗打造全方位理財

報稅時制定家庭計畫 中信銀啟動健診服務

記者 溫子豪 報導 2018-06-20

  銀行再推動金融科技(FinTech)的同時,也持續加強專人的理財服務。花旗銀行打造「全方位財智規畫」,下半年起將全面支援數位載具,搭配專業理專以達到「專業在人,數位在手」的財管服務;中國信託則推出「全方位家庭理財健診」,讓理專協助民眾了解資金狀態。

  花旗銀行今(20)日發表「國人財富態度大調查」,若退休年齡為60歲,民眾平均認為應從37歲開始準備退休金,理想退休金總額落在1,635萬元。最喜歡的投資產品以股票、儲蓄型保單或外幣保單、共同基金等商品為主。在選擇財富管理團隊時,最注重「值得信賴的品牌」與「量身訂做理財規畫」,但對於投資組合卻不知該如何調整,也對選擇投資產品感到困擾。

  隨著數位金融時代來臨,高達88.8%民眾曾在過去1個月內使用過手機銀行、網路銀行等數位工具,處理銀行事務,且「富裕族群」的使用比例比一般人更高,達到92.4%,顛覆傳統認為富裕族群多半年紀漸長、不習慣使用數位工具的印象。不過,比起「單純使用數位工具」,多數人還是希望能結合專業理專諮詢,顯見「人的溫度」依然重要。

  花旗銀行為滿足用戶需求,下半年起「全方位財智規畫」將全面支援數位載具,客戶無須走進分行,只要打開電腦、手機或平板,就能審視自己的資產配置情況,同時提供專業理專協助。並與美國華頓商學院合作「全球財富管理學院」,精進理專技能,持續投資人才,帶給客戶「專業在人,數位在手」的服務。

  中國信託「財富管理趨勢調查」則發現,多達86%受訪者會透過稅務申報,通盤了解過去1年內,家庭整體收支金流,顯見財富管理觀念已進入多數民眾生活。中國信託建議,民眾不妨趁著繳稅期間的所得扣繳憑單,制定家庭理財計畫。即日起全台各分行提供「全方位家庭理財健診服務」,依照民眾的人生階段需求,由理財顧問協助了解資金運用狀態,打造「財富自由藍圖」。

【2018-06-20 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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