國內兩大外銀今(13)天同遭重罰，金管會針對花旗銀行、星展銀行在洗錢防制措施上有違反規定之處，分別罰款新台幣1,000萬元與600萬元，尤其花旗銀行更是金管會對洗錢防制缺失，開過最重的一張罰單。
花旗銀行主要缺失期間是從2017年至2019年，而星展銀行則是從2017年至2018年。近兩年銀行洗錢防制缺失，遭罰的幾乎都是國銀業者，包括台北富邦遭罰600萬、新光銀行400萬元、第一銀行200萬元。
金管會表示，由於花旗銀行的交易金額甚鉅，且缺失類型和嚴重程度較高，因此祭出1,000萬元罰金。主要是花旗在洗錢防制未完善建立客戶風險評估機制，對法金客戶的註冊國家或地區、使用高風險商品程度、產業類別等相關評分，未能反映風險。
同時，對有相同對帳單地址、相同聯絡人或相同聯絡電話等特徵，實際所在國家與註冊地不同的純境外一人公司，有陸續密集註冊及在花旗開戶，也未能確實瞭解該客戶的背景及目的。
在星展銀行部分，也未完善建立客戶持續性審查，以及姓名、名稱檢核機制，像是針對純境外公司有列高風險，但對相同地址和聯絡人卻沒有做進一步評估，執行監控上有不同程度差異，因此遭金管會開罰600萬元。
金管會指出，花旗銀行和星展銀行都屬於國外在台子行，其洗錢防制機制皆從母集團政策而來，但洗錢防制政策執行須符合台灣法規和風險狀況，但這兩家外銀在台導入洗錢防制機制時，卻忽略本地風險。
對於金管會的裁罰，花旗回應尊重主管機關決定，也已強化對洗錢防制的風險管控，以確保符合主管機關規定。而星展強調尊重主管機關裁決，此2017年至2018年期間的相關缺失，已即時完成所有改善措施，甚至在審慎評估後，停止承作相關業務。
【2021-05-13 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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