金管會預告將放寬壽險業務員銷售基金的資格，未來只要取得投資型商品證照，以及投信投顧法規合格，不必取得分析師或是券商高級業務員證照，就能單賣壽險公司代理的基金商品。
事實上，現行法規上壽險業務員就可販售基金，但目前僅有國泰人壽、新光人壽及富邦人壽等3家，有代理銷售基金，等於現階段壽險業務員販賣基金的情形並不多。金管會表示，壽險業務員銷售壽險公司代理的基金，須符合一定條件，包括取得證券投資分析師、投信投顧業務員及券商高級業務員。
在業者的建議下，金管會擬修法放寬相關認定資格，開放壽險公司業務員只須取得投資型保單證照，再加考投信投顧法規合格後，就能銷售所屬公司代理的基金。金管會指出，業務員只要多考投信投顧法規測驗，成績合格即可取得銷售資格，不一定要再考取證照，條件相對更為寬鬆。
從資料顯示，現在登錄在壽險公司旗下的業務員大約有22.1萬人，預告期通過後，就有機會開發新業務。不過，各保險通路，僅有壽險公司可代理基金銷售，而保經、保代通路並無法代理銷售基金。
另外，金管會同步修正加強投信風險管理機制及人員監理，主要為避免利益衝突，並落實專業經營原則，將明訂投信人員不得代理他人從事有價證券投資或證券相關商品交易。
金管會指出，目前國內39家投信業者中，已有28家設置風險管理人員，希望今(2021)年底前可順利完成法規發布，讓投信業者有1年的緩衝期，於明(2022)年年底前，調整符合此項規定。
【2021-09-29 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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