卡優會員登入
忘記密碼

還不是會員嗎?立即註冊

或使用以下帳號登入

top

卡片比一比

機器人理財規定鬆綁 放寬自動再平衡交易

管理資產規模近45億 可投資上限30檔標的

記者 張家嘯 報導 2021-11-23

  智能理財漸受重視,金管會再鬆綁機器人理財規範,放寬可幫助投資人停利停損的「自動再平衡交易」之規定,只要獲得客戶同意,且符合2大條件,就可執行自動再平衡交易,藉此提升投資靈活度。

  俗稱的機器人理財,業務真正名稱為「自動化投資顧問業務」,國內開辦至今已有4年半。截至今(2021)年10月底,客戶數12.58萬人、管理資產規模達44.82億元。目前共有13家業者開辦機器人理財業務,投信投顧業者包括復華、野村、群益、富蘭克林、鉅亨、中租、阿爾發;銀行則有王道銀行、兆豐銀行、國泰世華、永豐銀行、華南銀行和第一銀行。

  金管會表示,目前規定是當業者事先與客戶在契約中,約定達到自動再平衡交易執行門檻,且符合交易條件時,雖可由電腦系統開始作業,但交易執行前仍須先取得客戶同意。在參考投信投顧公會建議下,此次放寬業者若事先與客戶於契約中約定,達到執行門檻且符合再平衡交易的約定條件情況時,可由電腦系統自動為客戶執行再平衡交易。

  另外,再平衡交易約定條件除現行維持原約定的投資標的、投資比例外,新增若業者與客戶約定的投資標的,是經過金管會核准或申報生效可募集及銷售的投信或境外基金,在不超過與客戶事先約定的「可投資基金名單」及「一定變動程度」範圍內自動執行。

  金管會指出,「可投資基金名單」上限為30檔標的,「一定變動程度」則指各投資標的投資比例變動絕對值合計數未超過60%,只要在約定範圍內,電腦系統會自動執行,於執行完後再通知客戶。

  不過,為保障客戶權益,此次一併規範業者應在「內控」制度訂定交易頻率監控管理措施,包括定期檢討評估交易頻率適當性等,以避免自動再平衡交易過於頻繁,影響客戶權益。金管會認為,這次放寬預計將提升自動化投顧服務效益,為客戶帶來更便利的投資體驗,對業者也可提升交易時效性,進而帶動整體業務規模增加。

【2021-11-23 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

滙豐Live+現金回饋卡

  • 一般通路0.88%回饋無上限
  • 百貨/餐飲/娛樂通路加碼3%
  • 精選國家餐飲最高5.88%回饋
  • 新戶首刷贈刷卡金500元
  • 王品集團系列餐廳享15%回饋

謹慎理財 信用至上

台北富邦J卡 /JU卡

  • 新戶享國內最高3%回饋
  • 日韓消費最高享8%回饋
  • 卡優限定新戶最高享600元
  • 機團費滿額再享免費機場接送乙趟

謹慎理財 信用至上

聯邦賴點卡 LABUBU限量版

  • LINE Pay加碼5%
  • 國外最高3%無上限
  • 國內最高1.3%無上限

謹慎理財 信用至上

熱門情報

謹慎理財 信用至上

Coupang酷澎618購物節

618購物節即將到來!美商Coupang

KKDAY、Klook折扣碼懶

懶人包介紹Klook與KKday優惠碼、

滙豐現金回饋御璽卡

新戶首刷滿額贈刷卡金500元

開卡文》兆豐BT21信用卡著陸

兆豐銀行在繼發行BT21簽帳金融卡後,最

富邦J卡刷日韓最高享8%回饋

卡優限定新戶最高享600元機團費滿額再享

美國運通長榮航空簽帳白金卡

9月底前新申辦,不限金額首刷享6萬哩

聯邦賴點卡換新裝!LABUBU

LABUBU迷注意了!賺LINEPoin

滙豐Live+現金回饋卡

最高5.88%現金積點回饋

【新戶加碼禮】

LinePay綁Bankee卡抽888點

辦卡推薦

謹慎理財 信用至上

台北富邦J卡 /JU卡

卡優限定新戶最高享$600
新戶國內消費最高3%回饋
刷日韓泰最高享8%回饋
機團費滿額再享免費機場接送乙趟

謹慎理財 信用至上

兆豐銀行 e秒刷鈦金卡

網購不限通路享最高3%!
新戶享指定支付網購最高4%!
新戶享非網購一般消費最高1.5%
超萌黑啤造型晶片信用卡!