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財管2.0規模突破2千億 中國信託稱霸3大主因

3家銀行包辦9成市場 商品研發強選擇較多

記者 張家嘯 報導 2022-03-25

  金管會於2020年開放財管2.0業務,首度揭露成果。截至今(2022)年2月底,客戶總數為1,753人,總共資產管理規模(AUM)達2,217億元,其中以中國信託表現最佳,客戶數超過千人,AUM突破千億元,市占率各為61%與48%。

  財管2.0業務開放銀行經營資產逾1億元的客戶,而金管會陸續在2020年及2021年核准7家銀行開辦,包括中國信託、第一銀行、國泰世華、兆豐銀行、合作金庫、上海銀行、瑞士銀行台北分行。金管會表示,目前所有財管2.0業者合計的AUM中,存款占38%、保險占22%、基金占13%、境外結構型商品8%,業務量前3名依序為中國信託、第一銀行、國泰世華。

  從統計資料來看,截至2月底,中國信託財管2.0業務客戶數有1,065人、AUM達1,071億元;第一銀行客戶數為233人、AUM共388億元;國泰世華客戶數237人,AUM計384億元,3大業者幾乎包辦9成市場。

  金管會分析,中國信託能在財管2.0業務獨占鰲頭,主要有3大原因,第1、高資產客戶數相對較多,有逾千位的上億資產客戶;第2、申請業務範圍較廣,開放的8項業務中申請了4項,像是債券、ETF、結構型商品、雙元貨幣等;第3、研發能力強且商品選擇較多,例如自行開發、發行外幣計價金融債券連結衍生性金融商品,共推出2檔自有商品。另外,國泰世華財管2.0業務也推出自家海外分行發行外幣計價結構型商品。

  金管會指出,這2家銀行都有自行研發金融商品的能力,也是當初開放此業務的政策目的及期許,未來希望有意願、且符合標準的銀行,也能提出申請;現階段有2、3家銀行曾來探詢,但均未正式遞件。

【2022-03-25 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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