金管會自2020年開放國銀經營高端資產客戶業務，各銀行成績放榜。統計到今(2022)年4月底，共有7家銀行獲准承作，客戶合計1,941人、總管理資產規模達2,433億元，其中，中國信託無論是在客戶數或資產規模，均囊括約半數市場，成為市場領頭羊。
在美中貿易戰爭、香港政治風險、鼓勵台商資金回流3大環境背景下，金管會在2019年針對億萬富豪規畫「新財管方案」，於2020年正式推出，主要瞄準3大市場資金，包括海外、台商及本就留在台灣的富豪資產。
金管會表示，目前開辦高端資產客戶業務的國銀，分別為中國信託、兆豐銀行、上海銀行、國泰世華、第一銀行、合作金庫、瑞士銀行等，其中業績最好的前3大是中國信託、第一銀行和國泰世華。
根據金管會資料顯示，在客戶數方面，中國信託經營高端資產客戶業務的客戶有1,124人、第一銀行298人、國泰世華245人，以中國信託的57%占比最高，而第一銀行及國泰世華約占15%，等於前3大銀行就囊括7成市占率。
至於管理資產規模部分，中國信託4月高資產客戶管理資產規模1,130億元、第一銀行476億元、國泰世華402億元，仍以中國信託的46%占比居冠，且前3大市占高達82.5%，可見此項業務存在大者恆大的趨勢。
金管會分析，「新財管方案」業績集中於前3大業者，尤以中國信託獨大，主要有2大原因，第1、這些業者過去都深耕財管業務，潛在客群龐大；第2、這些銀行對商品開發積極程度高，像是中國信託發行2檔外幣結構債商品，國泰世華透過境外分行發售1檔境外結構型商品。
金管會指出，「新財管方案」放寬財管商品和業務範圍後，下一階段將推進到培訓人才，推動各銀行建立高資產財管人才職能地圖，類似新加坡與香港的「私人財富管理師」，同時將各銀行培訓人才情況及成果，納入3年後申請續辦的參考依據。
【2022-06-06 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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