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金融裁罰探4年新低 銀行吞20張罰單最慘

理專A錢案顯著下降 開發金單筆2千萬最高

記者 張家嘯 報導 2023-01-03

  金融業裁罰達成率創新低。金管會去(2022)年針對銀行、證券期貨(含上市櫃公司等)、保險等三大業者的總罰鍰金額為2億5,270萬元,不僅下探4年新低,更只達全年預算目標2億9,136億元的86.7%,比2011年達成率87.3%還少。

  儘管金管會趕在2022年結束前,重罰國泰世華資訊系統1,200萬元,但數據顯示,自2005年開始,金管會僅有2011年、2018年及去年,實際總罰鍰額低於當年的預定目標。從達成率來看,2011年為87.3%,2018年為99.7%,今年86.7%是最低。

  金管會表示,去年罰鍰減少有3個原因,第1、從2019年到2021年連3年罰鍰破3億元,多半是因為理專A錢案遭到重罰,隨著業者上緊發條,加強內控和法遵,去年理專A錢案已明顯降低。

  第2、裁罰措施多元化,除了罰鍰之外,還有糾正、改善、警告、限制業務、解除董監事經理人等其他處置,像是去年銀行局懲處2家金控「大股東干政」案,不只祭出罰鍰,也對經理人採取減薪或停職處罰。第3、去年較無大型弊案,但有一些金檢案遞延到今(2023)年首季才會懲處。

  整體來看,去年金融三業當中,銀行業堪稱為「罰單王」,加計國泰世華ATM當機事件,全年被開20張紅單、罰鍰1億912萬元,與2021年相較,件數年增7件、罰鍰金額略減0.34%。其次是保險業,去年全年罰單65張,挨罰7,770萬元,金額年降32%,主因是前(2021)年有單筆特別高的罰鍰案。

  而證券期貨投信吃下37張罰單,被罰2,266萬元,金額年跌4成,因為前年檢查局查核期貨商,產生較多罰鍰,但去年沒有,因此期貨商罰鍰金額大減近7成。若把上市櫃公司、公發公司、內部人股權交易及會計師裁罰等加入,由證期局開出罰單件數最多,但金額最低,全年合計226件,罰鍰6,588萬元、年降24%。

  值得注意的是,去年開出最大張罰單為開發金的大股東干政,遭重罰2,000萬元最高,其次是永豐銀行勸誘客戶借錢買商品的1,800萬元,可明顯看出金管會去年監理重點在嚴懲大股東干政、保護消費者權益。

【2023-01-03 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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