去(2022)年金管會啟動不動產專案金檢，發現「零元炒房團」與「江媽媽炒房團」大鑽銀行放款漏洞，今(21)天公布處分結果。針對聯邦銀行、新光銀行在確認客戶身分、申貸內控機制方面不嚴謹，分別開罰150萬元，合計300萬元。
據瞭解，這次金檢包括10家銀行、7家信合社及3家票券商，其中聯邦銀行與新光銀行涉有疏失的房貸戶約有2、30戶，平均每人貸款餘額大約900萬元，到目前為止這些房貸戶都正常繳付息款。
金管會表示，聯邦、新光2家銀行部分借戶的購屋資金，是由第三人存入借戶的戶頭再匯給賣方，代表業者未檢視客戶購屋的自備款來源，而此種異常態樣應納入洗錢防制交易監控系統的示警案件，內部卻未建立完善的帳戶監理機制，落實檢視。
金管會認為，聯邦銀及新光銀辦理授信過程的缺失，可歸咎於公司在執行洗錢防制時有所疏漏，因而依洗錢防制法各罰150萬元。另外，元大銀行在辦理購屋貸款業務時，也被查出在客戶身分審查、帳戶交易審查等階段未全面落實監控，予以核處糾正。
對於金管會以配合炒房團貸款的理由，罰款150萬元，聯邦銀行於今天晚間發布聲明，澄清絕無金管會指稱的行為，卻因此遭到懲處，進而造成商譽損失，表達遺憾。新光則回應，將依裁處書內容辦理改善，對公司營運沒有影響，待收到主管機關書面文件後儘速改善。
聯邦銀行指出，辦理購屋貸款業務，已建立嚴謹審查機制並確實執行，絕無金管會所稱配合炒房團貸款之情事，且針對金融檢查所列出的缺失，已經在陳述意見中檢附相關事證充分說明，解釋均依相關規定辦理，但未獲採納。
【2023-03-21 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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