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卡片比一比

兆豐銀行三階段阻詐 成功守住卡友96%資產

比對手機號碼須一致 透過AI技術鷹眼防詐

記者 周先白 報導 2023-07-29

  台灣詐騙事件猖獗,造成國人蒙受重大損失。兆豐銀行全力遏止詐團,維護持卡人的交易安全,特地設立「24小時信用卡防詐專責小組」,成立以來執行成效相當亮眼。不僅偵測率名列前茅,在查獲詐欺率、可用餘額上,皆為Trace系統發卡銀行第一,尤其是成功為遭盜刷的卡友守住高達96%可用餘額資產。

  根據刑事警察局統計,去(2022)年詐欺案件將近3萬件,財損金額高達近70億元,而聯合信用卡中心資料也顯示,去年發卡銀行通報詐欺交易約55萬筆,通報金額超過22億元,突顯國內詐騙、盜刷的問題相當嚴重。

  兆豐銀行針對近期民眾誤點不明連結,遭詐騙的國際行動支付盜刷類型,實施阻詐管制措施,並依據偽冒交易樣態,透過預警小組進行全天候監控。同時,規畫「事前」、「事中」、「事後」等三階段阻詐機制,及時防堵歹徒的詐騙攻勢。

  在「事前」部分,核驗綁定國際行動支付的手機門號,與留存在銀行的手機資訊是否一致,不僅以OTP密碼驗證,若一旦發現不符,再以人工核身方式為卡友啟用綁定;「事中」部分,綁定完成後即時發送簡訊及EMAIL通知卡友。

  至於「事後」工作,在卡友消費完成後,發送交易簡訊或LINE BC(Business Connect)通知;且對於高風險的店家進行控管,當出現短時間密集性的國際行動支付交易,立即進行控管或阻擋,以防止詐騙集團盜刷得逞。

  兆豐銀行舉例說明,客服人員是防詐最前線,像是日前接獲卡友來電,持卡人收到中華電信點數到期通知簡訊,但在點選網址輸入信用卡資料後,卻遲遲沒收到通知訊息,客服人員驚覺有異,第一時間立刻為持卡人控管信用卡,且後續發現有不明人士申請綁定Apple Pay,進而成功阻詐,成功保全卡友資產免受損失。

  在詐騙手法不斷翻新下,兆豐銀行也加入「鷹眼防詐聯盟」,與其他銀行聯手共同打擊犯罪。主要是透過AI技術提早識別可疑帳戶,將阻詐由臨櫃擴展至網銀及ATM等通路,並以科技賦能推動金融安全,協助客戶保全資產,進而達到全民防詐的終極目標。

【2023-07-29 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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