金融業今(2023)年發生多起重大違規案件，遭到金管會嚴懲。根據金管會最新裁罰統計結果，今年1~8月共計開罰逾1.85億元，較去(2022)年增加20.2%，其中以銀行局累計祭出的罰單金額逾8,000萬元最多，占整體罰鍰44.7%。
此項罰鍰統計，是以金管會轄下銀行局、保險局及證期局為單位計算，而非依產業別。因為開罰對象除了主管業別，也可能是「跨業別」裁罰，像是保險局會裁罰銀行不當銷售保單缺失等，而證期局處罰對象包括金融業以外的上市櫃公司。
今年1~8月銀行局開出8,289.5萬元罰單，年升32%；罰鍰件數為18件，更大增80%。銀行局表示，違規件數上揚的原因，主要是違反個資法規定的個案變多，在18件中占3件；而不動產專案金檢相關缺失開罰案，在18件中同樣占了3件。
至於銀行局罰鍰金額年成長32%，主要因為今年有幾件大案發生，包括中信金因大股東干政挨罰3,000萬元、中信金子公司中信銀行因行員涉勾結詐騙集團的內控缺失挨罰2,000萬元、中信銀因理專弊案被罰1,000萬元。
保險局部分，今年1~8月祭出4,940萬元罰單，年增6.7%，但開罰件數24件，年減42.86%。保險局指出，主要在於今年中信金子公司台灣人壽，也因大股東干政遭重罰1,000萬元。
證期局方面，今年1~8月開罰5,312萬元，比去年上升17.73%；開罰件數為157件，年降2.48%。證期局提到，對證券期貨業開罰件數及金額都比去年同期提高，對投信投顧業開罰件數及金額則下降，主要有國泰證券APP當機、康和證券違反公司治理等案件，使得證券期貨業裁罰件數及金額往上攀升。
投信投顧業則是因為去年有瀚亞投信前投資長涉入人頭炒股裁罰案、丹尼爾投顧多次將自有資金貸與他人裁罰案，因此比較基期較高，今年針對投信投顧的裁罰相對變少。金管會強調，今年裁罰預算目標為3.12億元，現階段達成率僅59%，不過一切仍以「依法行事」為主，不會為達成目標而開罰。
【2023-09-18 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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