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前8月金融裁罰1.85億 單一金控連吃4張罰單

罰鍰總額年增超過2成 大股東干政遭到重懲

記者 張家嘯 報導 2023-09-18

  金融業今(2023)年發生多起重大違規案件,遭到金管會嚴懲。根據金管會最新裁罰統計結果,今年1~8月共計開罰逾1.85億元,較去(2022)年增加20.2%,其中以銀行局累計祭出的罰單金額逾8,000萬元最多,占整體罰鍰44.7%。

  此項罰鍰統計,是以金管會轄下銀行局、保險局及證期局為單位計算,而非依產業別。因為開罰對象除了主管業別,也可能是「跨業別」裁罰,像是保險局會裁罰銀行不當銷售保單缺失等,而證期局處罰對象包括金融業以外的上市櫃公司。

  今年1~8月銀行局開出8,289.5萬元罰單,年升32%;罰鍰件數為18件,更大增80%。銀行局表示,違規件數上揚的原因,主要是違反個資法規定的個案變多,在18件中占3件;而不動產專案金檢相關缺失開罰案,在18件中同樣占了3件。

  至於銀行局罰鍰金額年成長32%,主要因為今年有幾件大案發生,包括中信金因大股東干政挨罰3,000萬元、中信金子公司中信銀行因行員涉勾結詐騙集團的內控缺失挨罰2,000萬元、中信銀因理專弊案被罰1,000萬元。

  保險局部分,今年1~8月祭出4,940萬元罰單,年增6.7%,但開罰件數24件,年減42.86%。保險局指出,主要在於今年中信金子公司台灣人壽,也因大股東干政遭重罰1,000萬元。

  證期局方面,今年1~8月開罰5,312萬元,比去年上升17.73%;開罰件數為157件,年降2.48%。證期局提到,對證券期貨業開罰件數及金額都比去年同期提高,對投信投顧業開罰件數及金額則下降,主要有國泰證券APP當機、康和證券違反公司治理等案件,使得證券期貨業裁罰件數及金額往上攀升。

  投信投顧業則是因為去年有瀚亞投信前投資長涉入人頭炒股裁罰案、丹尼爾投顧多次將自有資金貸與他人裁罰案,因此比較基期較高,今年針對投信投顧的裁罰相對變少。金管會強調,今年裁罰預算目標為3.12億元,現階段達成率僅59%,不過一切仍以「依法行事」為主,不會為達成目標而開罰。

【2023-09-18 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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