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富豪財管逼近8千億 中國信託連4月稱王

元大8月起加入戰局 國泰世華奪最佳私銀

記者 張家嘯 報導 2023-09-25

  國銀搶攻金字塔頂端客群,帶動富豪財管業務規模持續擴大。根據金管會最新統計,截至今(2023)年8月底,國內9家開辦逾億元高資產財管業務的銀行,客戶數已經來到6,168人,資產管理規模高達7,784億元,逼近8,000億元大關,月增2.8%。承作銀行中,中國信託規模依舊稱霸業界,而兆豐銀行則重新奪回亞軍。

  中國信託的高資產財管業務已連續4個月坐穩冠軍寶座,至8月底客戶有1,553人,資產管理規模為1,574億元;而亞軍競爭最激烈,兆豐銀行7月被合作金庫超越,但8月份急起直追再次站回第2名,其資產管理規模1,506億元,與中國信託差距縮小到68億元。

  金管會指出,統計8月底的富豪戶資產配置組合中,存款占52%、保險占13%、基金占12%、債券占11%、境外結構型商品占5%。與7月相比,存款降1個百分點,基金和債券則各增1個百分點,其餘2類資產配置持平。

  這項被外界稱為富豪財管的業務,是金管會2020年推出的財管2.0方案,至今年8月底有9家國銀開辦,包含中國信託兆豐銀行上海銀行、國泰世華、第一銀行、合作金庫、玉山銀行台北富邦及瑞士銀行台北分行等。

  據瞭解,金管會8月已核准元大銀行承作,目前還有1家公股行庫正遞件申請,若審核順利的話,今年底前將增至11家。金管會提到,此業務的核准執照為3年一審,首批開辦的3家銀行包括中國信託、兆豐銀行、上海銀行都已申請延續,預計今年底前可完成審查。

  另外,國泰世華憑藉私人銀行團隊的卓越表現,客戶人數和資產管理規模皆維持年複合成長率逾雙位數成績,今年再度獲得國際知名財經媒體《財資雜誌》肯定,連續第3年抱回「台灣最佳私人銀行」及「台灣最佳私人銀行獎-高淨值資產客戶」共2項大獎。

【2023-09-25 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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