金融詐騙手法不斷翻新，民眾要提高警覺。金管會今(14)日示警，近期收到近百件的檢舉案件，內容是有民眾接獲訊息，被告知自己的錢匯入詐騙集團戶頭，遭列為警示帳戶，可協助追回遭詐款項，但須收取費用。金管會強調，遇到此類情況，應立即報案，不要輕信代辦。至於傳聞國內有7家銀行理專非法銷售澳豐商品給客戶，金管會已展開調查。
根據金管會統計，今(2023)年1~9月的警示帳戶數量，銀行逾11萬件、信合社為462件；與去(2022)年同期的8萬多件相比，年增率34.1%。金管會近期更接獲多起疑似向民眾收取費用，宣稱可替民眾陳情，要求銀行返還警示帳戶剩餘款項之案件。
依據「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」，警示帳戶如果還有被害人匯入的款項未被提領時，銀行應依開戶資料聯絡開戶人，與開戶人協商發還帳戶內剩餘款項事宜，包含得洽請警察機關協尋1個月等。
不過，銀行局副局長童政彰指出，如屬疑似交易糾紛或案情複雜等案件，不適用上述發還規定，應循司法程序處理。警示帳戶內剩餘款項發還涉及執法或司法單位，非銀行可自行決定，須配合警方偵辦，依司法判決結果辦理。
金管會說明，民眾如果遭遇詐騙，儘速向警察機關報案，如果有第3人表示，可代為向金管會陳情，向銀行要求處理警示帳戶內款項發還事宜，並收取費用時，民眾應提高警覺，小心注意是否涉有詐騙。
此外，針對傳出國內有7家銀行理專，疑似曾非法銷售澳豐商品給客戶，金管會今天指出，目前僅接獲1家銀行客戶申訴，經調查了解後，發現與申訴內容有落差，查無不法，後續會向另6家銀行進行了解。
境外澳豐金融集團先前在官網公告自願放棄營運，形同倒閉，因澳豐基金曾主打8%年報酬率，吸引不少各國投資人搶進，其中也包含台灣投資人受害。金管會強調，民眾投訴銀行理專涉入販賣澳豐商品，經清查後並沒有涉入證據，且遭指名的理專已離職，沒有把客戶資料帶走，對於其餘被點名的6家會再瞭解情況。
【2023-11-14 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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