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誆稱協助追回遭詐款 金管會示警簡訊有詭

傳理專私賣澳豐基金 針對7家銀行展開調查

記者 張家嘯 報導 2023-11-14

  金融詐騙手法不斷翻新,民眾要提高警覺。金管會今(14)日示警,近期收到近百件的檢舉案件,內容是有民眾接獲訊息,被告知自己的錢匯入詐騙集團戶頭,遭列為警示帳戶,可協助追回遭詐款項,但須收取費用。金管會強調,遇到此類情況,應立即報案,不要輕信代辦。至於傳聞國內有7家銀行理專非法銷售澳豐商品給客戶,金管會已展開調查。

  根據金管會統計,今(2023)年1~9月的警示帳戶數量,銀行逾11萬件、信合社為462件;與去(2022)年同期的8萬多件相比,年增率34.1%。金管會近期更接獲多起疑似向民眾收取費用,宣稱可替民眾陳情,要求銀行返還警示帳戶剩餘款項之案件。

  依據「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」,警示帳戶如果還有被害人匯入的款項未被提領時,銀行應依開戶資料聯絡開戶人,與開戶人協商發還帳戶內剩餘款項事宜,包含得洽請警察機關協尋1個月等。

  不過,銀行局副局長童政彰指出,如屬疑似交易糾紛或案情複雜等案件,不適用上述發還規定,應循司法程序處理。警示帳戶內剩餘款項發還涉及執法或司法單位,非銀行可自行決定,須配合警方偵辦,依司法判決結果辦理。

  金管會說明,民眾如果遭遇詐騙,儘速向警察機關報案,如果有第3人表示,可代為向金管會陳情,向銀行要求處理警示帳戶內款項發還事宜,並收取費用時,民眾應提高警覺,小心注意是否涉有詐騙。

  此外,針對傳出國內有7家銀行理專,疑似曾非法銷售澳豐商品給客戶,金管會今天指出,目前僅接獲1家銀行客戶申訴,經調查了解後,發現與申訴內容有落差,查無不法,後續會向另6家銀行進行了解。

  境外澳豐金融集團先前在官網公告自願放棄營運,形同倒閉,因澳豐基金曾主打8%年報酬率,吸引不少各國投資人搶進,其中也包含台灣投資人受害。金管會強調,民眾投訴銀行理專涉入販賣澳豐商品,經清查後並沒有涉入證據,且遭指名的理專已離職,沒有把客戶資料帶走,對於其餘被點名的6家會再瞭解情況。

【2023-11-14 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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