金管會對於金融違規屢屢下重手，今(2023)年裁罰金額已破2億元。從金管會最新統計發現，截至11月底，針對金融三業與上市櫃公司合計開罰2億3,751萬元，較去(2022)年同期的2億2,022萬元，上升7.8%，與今年罰鍰預算數3.29億元相比，達成率約72%。從罰鍰多寡而言，最大苦主為金控銀行業；以罰單件數來看，以上市櫃公司164件最多。
金控、銀行業今年不僅因為大股東干政挨罰外，還有理專挪用客戶款項、行員勾結詐騙集團、個資外洩等各種內控不佳疏失，金管會於1~11月共開出23張罰單、金額1億1,889.5萬元；與去年同期相比多出4件，增幅21.05%，裁罰金額上揚2,177.5萬元，年升22.42%。
據瞭解，金控、銀行業遭罰鍰的前3張大單，分別是1家大型民營金控遭罰3,000萬元，同一金控旗下銀行理專挪用客戶資金，被罰2,000萬元，另有1家中型銀行因勾詐團被罰1,200萬元，此3案就占總罰鍰的一半。
在保險業方面，前11月共有26件裁罰，罰鍰總計5,065萬元，件數和金額均較去年同期下降，其中件數年減55.93%、金額年降24.06%。最大罰單為1,000萬元及480萬元，另2家各罰240萬元，開罰原因有大股東干政、投資過程疏失產生鉅額虧損、內控疏失致海外投資虧損、辦理不動產投資開發疏失等。
至於證券及期貨、投信業部分，1~11月共44件違規，罰鍰合計2,646萬元，較去年同期32件、2,008萬元，件數與金額都走升。而前3大案件是1家投信遭罰180萬元、1家證券公司因電子下單出包被罰150萬元、1家證券公司內控疏失噴144萬元。
另外，上市櫃公司被罰件數最多，今年1~11月共吃下164張罰單、金額4,150萬元，與去年同期的172件、3,632萬元相比，件數減少4.7%，但金額多出14.3%，主要是出現連續裁罰所致。
【2023-12-05 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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