理專A錢案例層出不窮，金管會今(19)日下重手祭出今(2023)年最大罰單。國泰世華因2家分行理專挪用客戶資金，重罰1,200萬元並要求增加資本計提。今年以來理專監守自盜案共有4件案子，以此案挨罰最重，主要有3大原因，包含犯案時間長、涉案金額大，最重要的是內控存在缺口，導致無法即早發現問題。
國泰世華去(2022)年才因為ATM當機、資訊系統缺失，被金管會要求提高作業風險的資本計提，這次因理專A錢案再度加重，而每次被處分得加重計提時間為2年。金管會指出，國泰世華連同此次案件，已經3次被要求加重資本計提共47億元，若不提升資本，資本適足率就會往下掉。
據瞭解，這起案件起因是有客戶向國泰世華反映，想解約美元定存卻遭永和分行的前林姓理專拖延，質疑資金被挪用。金管會介入調查後發現，林姓理專從2016年11月起到2022年底，長達6年盜用客戶資金或與客戶資金往來。
林姓理專利用客戶的信任，取得網銀密碼，並告知客戶設定其他帳戶約定轉帳做金流，金融商品的配息就不會被課稅。等到客戶設定後，該理專再運用網銀將客戶的外幣資金轉出，補貼給其他客戶，影響6名客戶、金額高達4,698萬元。
另外還有1名新生分行李姓行員在2018年趁客戶開立存款戶時，私自幫客戶申請網銀功能，取得網銀密碼，待客戶辦理設定約定轉帳帳號時，一併設定其關係人之帳號，趁機挪用客戶款項至其關係人帳戶，影響1位客戶、50萬元。
金管會說明，今年已開罰4案與理專挪用客戶資金有關，第1件是花旗銀行罰600萬元，第2件是台新銀行罰800萬元，第3件是中國信託罰1,000萬元。第4件就是今日的國泰世華重罰1,200萬元，裁罰最重的原因是，涉案時間長達6年，金額超過4,000萬元，且理專關係戶機制未納入外幣「應發現而未發現」，因此處較高罰鍰。
國泰世華晚間對此裁罰案回應，將虛心檢討，已在第一時間主動積極處理，且廣泛清查可能受影響的客戶，以確保客戶權益。未來除了積極強化相關管控措施外，更會嚴格要求員工恪遵相關法令及規範，以防止類似情事發生。
【2023-12-19 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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