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理專A錢案最大罰單 重罰國泰世華1200萬

6年盜用客戶近4700萬 2023共4家業者挨罰

記者 張家嘯 報導 2023-12-19

  理專A錢案例層出不窮,金管會今(19)日下重手祭出今(2023)年最大罰單。國泰世華因2家分行理專挪用客戶資金,重罰1,200萬元並要求增加資本計提。今年以來理專監守自盜案共有4件案子,以此案挨罰最重,主要有3大原因,包含犯案時間長、涉案金額大,最重要的是內控存在缺口,導致無法即早發現問題。

  國泰世華去(2022)年才因為ATM當機、資訊系統缺失,被金管會要求提高作業風險的資本計提,這次因理專A錢案再度加重,而每次被處分得加重計提時間為2年。金管會指出,國泰世華連同此次案件,已經3次被要求加重資本計提共47億元,若不提升資本,資本適足率就會往下掉。

  據瞭解,這起案件起因是有客戶向國泰世華反映,想解約美元定存卻遭永和分行的前林姓理專拖延,質疑資金被挪用。金管會介入調查後發現,林姓理專從2016年11月起到2022年底,長達6年盜用客戶資金或與客戶資金往來。

  林姓理專利用客戶的信任,取得網銀密碼,並告知客戶設定其他帳戶約定轉帳做金流,金融商品的配息就不會被課稅。等到客戶設定後,該理專再運用網銀將客戶的外幣資金轉出,補貼給其他客戶,影響6名客戶、金額高達4,698萬元。

  另外還有1名新生分行李姓行員在2018年趁客戶開立存款戶時,私自幫客戶申請網銀功能,取得網銀密碼,待客戶辦理設定約定轉帳帳號時,一併設定其關係人之帳號,趁機挪用客戶款項至其關係人帳戶,影響1位客戶、50萬元。

  金管會說明,今年已開罰4案與理專挪用客戶資金有關,第1件是花旗銀行罰600萬元,第2件是台新銀行罰800萬元,第3件是中國信託罰1,000萬元。第4件就是今日的國泰世華重罰1,200萬元,裁罰最重的原因是,涉案時間長達6年,金額超過4,000萬元,且理專關係戶機制未納入外幣「應發現而未發現」,因此處較高罰鍰。

  國泰世華晚間對此裁罰案回應,將虛心檢討,已在第一時間主動積極處理,且廣泛清查可能受影響的客戶,以確保客戶權益。未來除了積極強化相關管控措施外,更會嚴格要求員工恪遵相關法令及規範,以防止類似情事發生。

【2023-12-19 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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