卡優會員登入
忘記密碼

還不是會員嗎?立即註冊

或使用以下帳號登入

top

卡片比一比

警示帳戶數前5多銀行 遭金管會約談列管

研擬強化控管企業戶 告誡戶5年內不得開戶

記者 張家嘯 報導 2024-03-27

  針對警示帳戶數量多的銀行,金管會啟動專案列管。為防堵詐騙事件,金管會已約談警示帳戶最多的前5間銀行,執行專案列管,定期追蹤業者改善情況,包括臨櫃申請調高額度時,須有內部審核機制,並每季觀察警示帳戶是否減少。

  根據2022年警察機關通報,歸類「假投資」的人頭帳戶共2萬4,262戶。其中通報警示帳戶數最高者,為去(2023)年有行員涉及詐騙的1家大型民營銀行,通報的警示戶數7,915戶、占比32.6%最高,遭金管會緊盯。

  金管會表示,已經約談或要求注意改善的銀行約有5家,像是中國信託先前因辦理客戶調高網銀轉帳,以及ATM提領日限額作業發生缺失,遭到裁罰處分,後續提出改善計畫,也持續了解改善情形。

  銀行業者觀察發現,警示帳戶通常是開戶比較久的帳戶,而本來已經有的帳戶許久未動用,當客戶突然申設網銀、提高轉帳額度等,就會提高警覺,進行臨櫃關懷詢問。

  同時,金管會正研議加強企業戶開戶審查,若企業戶被列為警示帳戶,對同一名公司負責人現有的其他企業戶,以及開新戶是否應強化控管進一步討論。依照現行規定,警示帳戶的擁有者若法人公司,雖然該公司在其他銀行帳戶也會列管,但此公司的負責人,僅會被列為第二類帳戶嚴管,未來希望強化做法。

  另外,因應洗錢防制法修正,無故提供帳戶帳號給他人使用,將被列為「告誡戶」,新措施即將上路。金管會說明,未來遭通報為「告誡戶」的自然人,5年內不能到其他銀行開戶,目前39家國銀都與警政署的API串接,銀行第一線在接到客戶的開戶申請時,便能查察是否已被列為「告誡戶」。

【2024-03-27 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

聯邦吉鶴卡

  • 國內消費最高2.5%回饋
  • 日幣消費最高4.5%回饋
  • 國內日系餐廳最高現折10%
  • 新戶首刷禮享500元刷卡金

謹慎理財 信用至上

滙豐匯鑽卡

  • 指定通路消費最高6%回饋
  • 新戶首刷贈威秀電影票2張
  • 使用行動/電子帳單免年費
  • 保費分期享3.88%起優惠利率

謹慎理財 信用至上

彰銀馬偕認同卡

  • 保費刷指定卡達門檻享滿額回饋
  • 搭阿聯酋航空享高達3%優惠
  • 10大量販超市享分期
  • 指定藥妝/藥局最高享6%回饋

謹慎理財 信用至上

您尚未登入,請先登入會員

熱門情報

謹慎理財 信用至上

懶人包》婦幼用品、藥妝藥局刷卡

少子化已成國安危機,大家越來越不想生小孩

不限金額首刷享60,000哩

消費滿額每年2次長榮航空不限座艙升等禮遇

聯邦吉鶴卡國內消費享最高2.5

旅日首選!刷日幣最高享4.5%回饋

開卡文》兆豐BT21信用卡著陸

兆豐銀行在繼發行BT21簽帳金融卡後,最

不限金額首刷享3,000哩

集哩1+1最高享10萬哩!

滙豐現金回饋御璽卡

新戶首刷滿額贈五百元刷卡金

遠銀Bankee信用卡》國內1

遠東Bankee社群銀行,將「Banke

【限時優惠】玉山數位帳戶

首次開戶並完成任務享好禮多選一

Bankee海外旅遊分期神卡

海外消費分期0利率,再享3%回饋無上限

辦卡推薦

謹慎理財 信用至上

聯邦幸福M卡

國內保險回饋1.2%
新戶量販/超市加碼5%
指定交通/旅遊6%回饋
國外消費3%回饋

謹慎理財 信用至上

上海小小兵回饋卡

一般消費最高 2.234%
高鐵台鐵指定小黃最高3%
大阪環球影城最高10%
新戶滿額送小小兵蕉友傘