卡優會員登入
忘記密碼

還不是會員嗎?立即註冊

或使用以下帳號登入

top

卡片比一比

警示帳戶數前5多銀行 遭金管會約談列管

研擬強化控管企業戶 告誡戶5年內不得開戶

記者 張家嘯 報導 2024-03-27

  針對警示帳戶數量多的銀行,金管會啟動專案列管。為防堵詐騙事件,金管會已約談警示帳戶最多的前5間銀行,執行專案列管,定期追蹤業者改善情況,包括臨櫃申請調高額度時,須有內部審核機制,並每季觀察警示帳戶是否減少。

  根據2022年警察機關通報,歸類「假投資」的人頭帳戶共2萬4,262戶。其中通報警示帳戶數最高者,為去(2023)年有行員涉及詐騙的1家大型民營銀行,通報的警示戶數7,915戶、占比32.6%最高,遭金管會緊盯。

  金管會表示,已經約談或要求注意改善的銀行約有5家,像是中國信託先前因辦理客戶調高網銀轉帳,以及ATM提領日限額作業發生缺失,遭到裁罰處分,後續提出改善計畫,也持續了解改善情形。

  銀行業者觀察發現,警示帳戶通常是開戶比較久的帳戶,而本來已經有的帳戶許久未動用,當客戶突然申設網銀、提高轉帳額度等,就會提高警覺,進行臨櫃關懷詢問。

  同時,金管會正研議加強企業戶開戶審查,若企業戶被列為警示帳戶,對同一名公司負責人現有的其他企業戶,以及開新戶是否應強化控管進一步討論。依照現行規定,警示帳戶的擁有者若法人公司,雖然該公司在其他銀行帳戶也會列管,但此公司的負責人,僅會被列為第二類帳戶嚴管,未來希望強化做法。

  另外,因應洗錢防制法修正,無故提供帳戶帳號給他人使用,將被列為「告誡戶」,新措施即將上路。金管會說明,未來遭通報為「告誡戶」的自然人,5年內不能到其他銀行開戶,目前39家國銀都與警政署的API串接,銀行第一線在接到客戶的開戶申請時,便能查察是否已被列為「告誡戶」。

【2024-03-27 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

滙豐Live+現金回饋卡

  • 一般通路0.88%回饋無上限
  • 百貨/餐飲/娛樂通路加碼3%
  • 精選國家餐飲最高5.88%回饋
  • 新戶首刷贈刷卡金500元
  • 王品集團系列餐廳享15%回饋

謹慎理財 信用至上

聯邦賴點卡

  • 國內最高5%
  • LINE Pay餐廳加碼5%
  • 國外最高2.3%無上限
  • 限時加碼滿額再享大杯咖啡
  • 新戶首刷888享300點

謹慎理財 信用至上

台新玫瑰卡/太陽卡

  • 天天刷大筆刷簡單切換享回饋
  • 超商|外送|交通最高3.8%
  • 百貨|餐飲|訂房最高3.8%
  • 日韓歐美最高3.8%無上限
  • 指定3C家電|藥局藥妝最高10%

謹慎理財 信用至上

熱門情報

謹慎理財 信用至上

UNIQLO2024刷卡推薦》

提到日系服飾品牌,一定會想到UNIQLO

NewNewBank線上貸款

首月利率0.1%開辦費優惠288元

台新玫瑰/太陽卡

日韓歐美最高3.8%無上限

開卡文》兆豐BT21信用卡著陸

兆豐銀行在繼發行BT21簽帳金融卡後,最

星展美元定存年息最高4.85%

即刻加入星展豐盛理財盡享尊榮優惠

【新戶活動】Hokii數存帳戶

首次開戶拿好禮,繳稅再拿超高回饋

永豐DAWAY卡》LINEPa

永豐銀行今年4月推出高回饋信用卡「DAW

滙豐Live+現金回饋卡

最高5.88%現金積點回饋

國泰世華CUBE卡

指定消費最高3.3%回饋無上限

辦卡推薦

謹慎理財 信用至上

台新玫瑰卡/太陽卡

天天刷大筆刷簡單切換享回饋
超商|外送|交通最高3.8%
百貨|餐飲|訂房最高3.8%
日韓歐美最高3.8%無上限
指定3C家電|藥局藥妝最高10%

謹慎理財 信用至上

滙豐旅人無限卡

最優10元=1哩
消費好禮享8000哩
每年免費機場貴賓室8次
每年免費機場接送4次