針對警示帳戶數量多的銀行,金管會啟動專案列管。為防堵詐騙事件,金管會已約談警示帳戶最多的前5間銀行,執行專案列管,定期追蹤業者改善情況,包括臨櫃申請調高額度時,須有內部審核機制,並每季觀察警示帳戶是否減少。
根據2022年警察機關通報,歸類「假投資」的人頭帳戶共2萬4,262戶。其中通報警示帳戶數最高者,為去(2023)年有行員涉及詐騙的1家大型民營銀行,通報的警示戶數7,915戶、占比32.6%最高,遭金管會緊盯。
金管會表示,已經約談或要求注意改善的銀行約有5家,像是中國信託先前因辦理客戶調高網銀轉帳,以及ATM提領日限額作業發生缺失,遭到裁罰處分,後續提出改善計畫,也持續了解改善情形。
銀行業者觀察發現,警示帳戶通常是開戶比較久的帳戶,而本來已經有的帳戶許久未動用,當客戶突然申設網銀、提高轉帳額度等,就會提高警覺,進行臨櫃關懷詢問。
同時,金管會正研議加強企業戶開戶審查,若企業戶被列為警示帳戶,對同一名公司負責人現有的其他企業戶,以及開新戶是否應強化控管進一步討論。依照現行規定,警示帳戶的擁有者若法人公司,雖然該公司在其他銀行帳戶也會列管,但此公司的負責人,僅會被列為第二類帳戶嚴管,未來希望強化做法。
另外,因應洗錢防制法修正,無故提供帳戶帳號給他人使用,將被列為「告誡戶」,新措施即將上路。金管會說明,未來遭通報為「告誡戶」的自然人,5年內不能到其他銀行開戶,目前39家國銀都與警政署的API串接,銀行第一線在接到客戶的開戶申請時,便能查察是否已被列為「告誡戶」。
【2024-03-27 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw