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逾6成年輕人捧科技股 退休預期金要1403萬元

定期定額基金申購大增 採複利效益累積財富

記者 張家嘯 報導 2024-07-09

  台股不斷衝高,投資理財已成為全民話題。中國信託分析客戶承作定期定額基金大數據,發現30歲以下的投資人理財意識日漸攀升,且由於AI科技浪潮衝擊,超過60%的20~30歲民眾關注科技議題投資商品,建議採定期定額長線布局,善用複利效益累積財富。

  此外,基富通證券調查顯示,有60%民眾將「退休準備」視為重要的理財目標,平均預期退休金為1,403萬元,較前一次2020年的調查增加300萬元,說明通膨環境下,民眾提高退休準備規畫,而透過定期定額方式按部就班投資,也能早日達成退休樂活目標。

  今(2024)年以來通貨膨脹壓力高漲及受惠於人工智慧話題發酵,促使投資市場更加熱絡。在美國大型科技股領漲之下,台灣、美國股市屢創歷史新高,相關供應鏈產業、AI運用的電力基建需求成長題材備受矚目。

  中國信託表示,20~30歲的投資人中,逾60%選擇台灣或美國以科技為主題的股票型基金。而今年每月平均新申購基金人數比去(2023)年成長90%,其中20~30歲占了30%。不過今年下半年有美國大選、地緣政治風險等諸多不確定因素,建議投資人應透過資產檢視、調整配置及多元分散投資標的等方式,加強投資組合韌性。

  基富通證券的「萬人退休大調查」指出,國人平均預期退休金為1,403萬元,較2020年調查的1,111萬元提高近300萬元,達成退休金的信心準備比例下滑4.7個百分點、降至35.3%,退休年齡則延後至62.5歲。

  從調查發現,許多民眾期待65歲前就能退休,但是很少人開始退休儲蓄,平均只有11~15年準備期,無法發揮複利效果。反觀,若從30到40歲開始,每月定期定額投入5,000元到8,000元,平均年化報酬率4%~6%,到65歲退休時,至少可累積600~800萬元退休金。

【2024-07-09 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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