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前8月金融裁罰年減30% 銀行業擺脫最大苦主

投信顧罰鍰大增420萬 法巴遭罰1500萬最高

記者 張家嘯 報導 2024-09-16

  金管會變佛心?今(2024)年前8月開出的罰單金額大幅降低。根據金管會最新統計,今年1~8月銀行業、保險業,以及含投信投顧、上市櫃公司在內的證券期貨業,罰鍰金額總計1億2,902萬元,年減30%之多,尤其銀行業年降50%,幾乎擺脫過去「最大苦主」的角色。

  金管會三大業務局中,保險局及銀行局開罰金額均低於去(2023)年同期,三局當中反而是證期局開出5,330萬元罰單最多,其中包含對上市櫃公司的罰鍰;去年同期則是銀行業被罰8,290萬元最多。

  資料顯示,銀行局1~8月開出的罰單共13張、金額3,972萬元,分別年降5張、4,318萬元,減幅達52%,今年至今最大罰單為台中銀行遭罰1,200萬元。銀行局指出,罰鍰金額下滑,顯示銀行與金控對法遵的重視,加上去年銀行違反個資的罰單較多所致。

  至於保險局1~8月開出16張罰單、金額3,600萬元,分別減少8張、1,340萬元,年減27%。今年至今最大罰單為法巴集團遭罰1,500萬元,其中包括法巴人壽900萬元、法巴產險600萬元。

  證期局前8月對證券、期貨、投信業共開出42張罰單,比去年多出9張,其中證券業收下28張最多,1~8月金額共2,054萬元,年升144萬元。其中對投信投顧罰582萬元、年增420萬元;對證券業罰1,340萬元、年減108萬元;對期貨業罰132萬元、年降168萬元。今年至今證期局開出最大罰單為2張,一張是對時間投顧處罰120萬元、國泰投信同樣是罰120萬元。

  對上市櫃公司,1~8月共祭出罰單167張、罰鍰5,330萬元,較去年同期157張、5,312萬元均些微上揚。今年金管會行政罰鍰預算為2億7,468萬元,從今年前8月的統計來看,達成率僅約47%,若到年底前未有重大罰單,今年行政罰鍰金額將會低於預算數。

【2024-09-16 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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