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台灣億萬富翁破萬人 財管規模直衝1.2兆元

中國信託連4月坐龍頭 3主軸擴大私銀業務

記者 張家嘯 報導 2024-09-23

  台灣錢淹腳目,國內資產超過億元的「豪額人」突破萬人。根據金管會統計,至今(2024)年8月底,12家國銀承作高資產客戶數為1萬174戶,首度站上萬戶大關。且金管會規畫擴大私人銀行業務,目標4年後承作富豪戶銀行家數要倍增至24家、管理財產規模達2.5兆元,是目前1.2兆元的2倍。

  金管會籌畫亞洲資產管理中心,擴大私人銀行業務,共有3大主軸。包括第1、提高資金運用彈性,允許富豪戶以外幣資產融資承做外幣授信及保單融資;第2、商品多元化,高資產戶可投資國內私募股權基金和創投基金;第3、增加市場參與者,放寬銀行申辦高資產業務的資格條件。

  據瞭解,金管會自2020年開放國銀財管2.0業務,至今共核准12張執照,包含中國信託、兆豐銀行上海銀行國泰世華第一銀行、合作金庫、瑞銀台北分行、玉山銀行台北富邦、元大銀行、華南銀行、滙豐銀行等。隨著開辦銀行家數擴增,高資產客戶數也續升,累積至8月底已破萬戶,較去(2023)年同期9家銀行開辦、客戶數6,168人,年增4,006人。

  高資產族的總資產管理規模(AUM)今年4月超越兆元大關後,至8月底衝上1兆2,410億元,年升4,626億元,尤其今年上半年資本市場走多頭,3~6月成長最快速,單月上揚500~780億元,7月、8月單月增逾300億元。銀行業者觀察,高資族面臨世代傳承、接班潮,初估已啟動財富規畫者約占2成,且因應傳承資產,思考面向已從個人財富拓展到家族財富傳承,與家業永續經營等策略。

  國銀的12家財管2.0業務表現,以中國信託最佳,8月戶數衝破2,000人,年增510人;AUM也是中國信託2,087億元奪冠,且連4個月穩坐龍頭;亞軍則為第一銀行2,080億元,僅差中信銀7億元;第3名兆豐銀行2,020億元。前3大業者AUM皆超過2,000億元。

  另外,有8家開辦券商財管2.0業務,累積至8月底客戶數為1,073人、累計交易金額2,316億元,主要業務以複委託為大宗,來到2,055億元,占整體交易金額的89%。8月底永豐金證券繼續稱霸,也是首家交易金額破千億的券商、年飆1.3倍;亞軍是國泰證券,季軍為兆豐證券。

【2024-09-23 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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