卡優會員登入
忘記密碼

還不是會員嗎?立即註冊

或使用以下帳號登入

top

卡片比一比

有錢人退休準備3千萬 簡單過活須千萬起跳

滙豐基金交易0手續費 基富通建議採衝穩守

記者 溫子豪 報導 2024-09-25

  台灣步入超高齡社會,「好好退休」成為每個人都要面對的課題。滙豐銀行今(25)日發布調查報告,顯示台灣的富裕族群認為至少須準備93萬美元才能安穩退休,過半民眾發覺自己退休準備不足,因此投資理財必須及早開始,才能運用時間複利積少成多。基富通則建議,依不同人生階段採取「衝、穩、守」策略,讓小錢滾動成大錢。

  滙豐銀行最新「生活素質報告」訪問包含台灣在內的11個市場、1萬1,230位不同世代的富裕投資人。其中台灣受訪者認為,若要安穩退休,至少必須準備93萬美元才行,相當於近3,000萬元新台幣;即使只求「簡單生活」,平均也須備妥1,188萬元新台幣。

  調查結果還指出,44歲至69歲的X世代與嬰兒潮世代將「提升家庭財務安全」與「為退休做準備」,列為現階段最重視的財務目標;25歲至43歲的Z世代及千禧世代,更把「為退休準備」當成前5大財務目標之一。不過有51%台灣受訪者覺得自己的退休準備不足,高於亞洲平均的42%,並有60%在退休後依然願意工作,以維持穩定的收入過日子。

  滙豐銀行財富管理暨個人金融事業處負責人游天立表示,投資理財不僅要及早開始、長期布局,更須因時制宜、定期檢視,並依個人風險承受度與財務目標調整。以美銀美林美國投資等級債券指數過去35年為例,年化報酬率6.08%,30歲開始投資,每年投入25萬元,35年後資產成長至3,027萬元。40歲開始投資,每年投入50萬元,25年後資產則增加至2,993萬元。

  為慶祝在台營運40週年,滙豐銀行推出「共同基金線上交易0手續費」優惠活動。即日起至明(2025)年5月31日,符合條件的滙豐私人銀行、卓越理財與運籌理財One客戶,在數位通路上進行基金單筆或定期定額申購,可享0手續費好康。

  另外,基富通總經理王浩宇則提出退休投資建議,依照人生不同階段採取「衝、穩、守」策略。35歲以下的青年族群正處於起跑衝刺階段,此時「領息」並非首要目標,應以每月定期定額投資來創造財富。距離退休年齡剩10~15年時,已經累積一筆不小的資產,投資策略轉向「穩」,可布局多元資產,像是成長型的股票基金、穩健收益的高股息或債券型基金。

  等待退休的民眾,投資方式就要轉向「守」,著重在收益穩健的股息或債息,打造出用不完的退休金帳戶,讓前期累積的退休金創造出源源不絕的現金流,不僅能支應退休後的生活開銷,也不必擔心「活太久不夠花」。

【2024-09-25 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

兆豐利多御璽卡

  • 國外消費最高回饋4.1%!
  • 指定支付消費最高回饋6.6%!
  • 國內消費享現金回饋無上限!
  • 新戶完成指定任務享首刷好禮

謹慎理財 信用至上

台北富邦J卡 /JU卡

  • 新戶享國內最高3%回饋
  • 日韓消費最高享8%回饋
  • 卡優限定新戶最高享600元
  • 機團費滿額再享免費機場接送乙趟

謹慎理財 信用至上

滙豐Live+現金回饋卡

  • 一般通路0.88%回饋無上限
  • 百貨/餐飲/娛樂通路加碼3%
  • 精選國家餐飲最高5.88%回饋
  • 新戶首刷贈刷卡金500元
  • 王品集團系列餐廳享15%回饋

謹慎理財 信用至上

熱門情報

謹慎理財 信用至上

卡友注意!2025年5家銀行1

2025年起,多家銀行陸續宣布停止發行多

美國運通長榮航空簽帳金卡

新申辦刷卡最優5元1哩,最高5萬哩

【新戶活動】Hokii數存帳戶

最高利率2.9%,首次開戶再拿好禮

開卡文》兆豐BT21信用卡著陸

兆豐銀行在繼發行BT21簽帳金融卡後,最

滙豐現金回饋御璽卡

新戶首刷滿額贈刷卡金500元

富邦J卡刷日韓最高享8%回饋

卡優限定新戶最高享600元機團費滿額再享

新光無限卡》市區免費停車3小時

想要免費市區停車或免費機場貴賓室/機場接

滙豐Live+現金回饋卡

最高5.88%現金積點回饋

永豐保倍卡新戶好禮三選一

新戶申辦首刷贈旅狐行李箱/800元等好禮

辦卡推薦

謹慎理財 信用至上

台北富邦J卡 /JU卡

卡優限定新戶最高享$600
新戶國內消費最高3%回饋
刷日韓泰最高享8%回饋
機團費滿額再享免費機場接送乙趟

謹慎理財 信用至上

兆豐利多御璽卡

國外消費最高回饋4.1%!
指定支付消費最高回饋6.6%!
國內消費享現金回饋無上限!
新戶完成指定任務享首刷好禮