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富豪財管一銀首登冠 AI理財國泰世華奪魁

規模2165億超車中信 總管理資產衝破1.3兆

記者 張家嘯 報導 2024-11-27

  台灣「豪額人」越來越多,高資產客戶財管業務直線上揚。根據金管會統計,截至今(2024)年10月底,國銀高資產財管客戶數衝上1萬1,106人,總管理規模(AUM)高達1兆3,214億元。前3大業者排名也出現變化,第一銀行超越中國信託首度登上冠軍。

  同時,隨著AI議題討論度越來越高,帶動機器人理財規模攀升,從金管會資料來看,17家開辦此項業務的投信、銀行,累積AUM來到103.93億元,不僅年增37.62%,更首次達成破百億的里程碑。

  從2020年7月起,金管會陸續核准國銀經營高資產客戶財管業務,今年此業務開辦超過4年,總資產規模已飆升到1兆3,214億元,對比2021年底的2,077億元,足足成長逾6倍。

  過去高資產客戶財管業務無論客戶數或AUM,中國信託皆高居業界之冠,第一銀行雖然客戶數仍追不上龍頭,不過截至今年10月底總管理規模為2,165億元,已經超車中國信託的2,108億元,拿下第1名,兆豐銀行則以2,049億元名列第3。值得一提的是,一銀於去(2023)年10月時,AUM尚無法進入前3名,不過今年大躍進,10月單月大增83億元,榮登業界之首。

  機器人理財方面,近3年AUM持續成長,2022年9月為59.2億元、年升41.93%;去年9月達75.52億元、年彈27.57%;今年9月衝破103.93億元、年飆37.62%,是此項業務首度破百億元。

  觀察業界排名,銀行業由國泰世華的21.65億元奪魁,市場占比為20.83%,其餘分別為第一銀行16.21億元,市占率15.6%;華南銀行12.50億元、占12.03%。投信業者方面,以復華投信的2.91億元最高,市占率2.8%,其次為野村投信2.39億元,占2.3%,第3名是群益投信0.23億元,占比0.22%。

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