隨著數位金融服務的興起，俗稱機器人理財的智能投顧業務持續在台灣市場擴張，並獲得更多投資人青睞。根據金管會最新統計，截至去(2024)年底，機器人理財業務累積資產規模達112.03億元，年增43.78%，突破百億大關，累積客戶數逾21萬人，創下歷史新高。
國內於2018年起，開辦機器人理財業務，截至前(2023)年底，機器人理財的資產規模僅有77.92億元，但去年1年內就大增近33億元，增幅是該項業務開辦6年來增幅最大的1年，顯示自動化投顧服務的市場需求正加速擴展。
除了金額飆升，投資人數同樣顯著成長。前年底，運用機器人理財的人數為17.5萬人，到去年底已超過21萬人，年升逾3.5萬人，為近4年來升幅最高的1年。市場分析，這波熱潮與投資人預期美國聯準會(Fed)降息有關，許多投資者透過機器人理財投入美債基金，以求穩健增值。
目前國內共有17家業者開辦機器人理財服務，當中以銀行機構的業務量最大，占比最高。資料顯示，規模前3大銀行依序為國泰世華，管理規模達23.34億元，市占率達20.83%；第2名為第一銀行18.01億元，市占率16.08%；第3名為兆豐銀行13.49億元，市占為12.04%。此3家銀行合計占比超過49%，可見大型銀行的品牌信賴度及資源優勢，在機器人理財市場中已占有一席之地。
與銀行相比，投信公司在機器人理財市場的占比相對較小。根據金管會統計，資產規模前3大投信業者，分別為復華投信2.96億元，市占率2.64%；野村投信2.45億元，市占2.19%；群益投信0.24億元，市占0.21%。雖然投信業者市場占比遠低於銀行，但仍在機器人理財市場中扮演重要角色，特別是在基金投資的自動化配置方面。
【2025-03-06 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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