為加速推動台灣成為亞洲資產管理中心，金管會今(19)日正式核准首波13家銀行進駐「高雄資產管理專區」，自今(2025)年7月1日起展開為期1年的試辦，預計到2026年6月30日止。這波開放將聚焦高資產客戶，首度允許銀行於特定地區提供保險融資、家族辦公室、跨境金融等22項業務，宣告台灣資產管理市場邁入新階段。
本次獲准進駐的13家業者，包含合庫、一銀、華南、上海銀、北富銀、兆豐銀、元大銀、中信銀、玉山銀、國泰世華、滙豐(台灣)、星展(台灣)以及瑞士銀行台灣分行，涵蓋4家公股行庫、6家民營銀行及3家外商銀行。此外，渣打銀行仍在審查中，另有台新銀、永豐銀與聯邦銀等7家具申請潛力，總進駐數可望突破20家，進一步推升市場競爭。
金管會表示，高雄專區設置意在打造地方型資產管理實驗場域，提供高資產客群更多元的財富工具與彈性資產運用模式。銀行可辦理的業務包括授信、保險融資、跨境財務安排與家族辦公室服務等，開放範圍前所未見。目前22項試辦業務已有銀行提出申請，主要集中於自行質借、保費與保單融資、資產擔保貸款等授信項目。
根據統計，13家銀行中有12家申辦「自行質借」業務，即高階客戶將基金、債券等金融商品設為擔保，向銀行取得資金。另有11家辦理保費融資與保單質借，前者為投保人先借資金購買保單，後者則以現有保單質押換取資金。至於「資產擔保融資」則有8家銀行申辦，10家申請家族辦公室服務，9家進軍跨境金融領域。
不同型態銀行也展現差異化策略，民營銀行偏好保險融資與跨境金融，強化集團產品綜效，公股行庫憑藉廣大中小企業客群，鎖定家族辦公室機會。而外商銀行則對資產擔保融資抱持高度興趣。值得一提的是，玉山銀與國泰世華為專區量身新設分行，其餘11家則採「既有分行升級」模式，後續還須就各項業務單獨統計並回報金管會。
高雄專區的試辦期為1年，期滿後各銀行須提交成果報告，金管會將依內控品質、客訴情形、公平待客原則等標準進行整體評估。若成果良好，不僅可延長試辦，甚至有望制度化推行。金管會同步啟動法規檢討，未來一旦相關規範齊備，高資產業務將不再限於特區與特定業者，全台銀行皆可申辦，實現從試辦走向常態、從高雄擴展全台的目標。
至於保險與投信業者也陸續表態參與，現下已有1家壽險業者申請進駐，另有2家預計6月底前提出；另外，共有5家投信投顧公司申請試辦業務，之後待審查結果出爐後，高雄金融生態系可望更加完整。
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