隨著世代接替與社會風氣開放，超高資產族群對財富分配的觀念逐漸改變。玉山銀行今(2)日公布調查報告，顯示金字塔頂端的超高富族群對財富管理出現4大趨勢，包含「跨境布局」、「主動傳承」、「跨代賦權」與「家族辦公室」，因此將家族辦公室服務納入財管服務項目，建構跨世代的傳承藍圖。凱基銀行近期推出全新財管會員制度，並且祭出6%美元高利定存方案。
玉山銀行與KPMG安侯建業會計師事務所共同發布「2026台灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告」，發現在台灣資產規模突破1億元的人數已成長至12.4萬人，合計掌握46.1兆元財富，且在過去疫情侵擾與近年全球政經情勢不確定性升高情況下，高階客群對財富管理的看法也出現轉變。
在「跨境布局」方面，超過72%高資產客已經進行境外資產布局，其中資產規模逾30億元的受訪者，資產有80%以上配置在海外。「主動傳承」過去被視為家族禁忌，現在有85%的富豪已經展開財富傳承，管理方式以自己或家族管理為主，但也會尋求專業顧問協助。
至於「跨代賦權」部分，9成受訪者以家庭教育為核心進行賦權，讓家族成員都能參與財務規畫。「家族辦公室」在財富資源與家庭成員共享後，自然須要專屬辦公室來處理各式財管問題。
玉山金控表示，隨著金管會將「家族辦公室」納入亞洲資產管理中心重點政策之一，玉山銀行、玉山證券、玉山投信針對高資產顧客打造具備「主動式顧問諮詢模式」、「一站式整合服務」、「建立家族永續溝通平台」等3大特色的家族辦公室服務，協助顧客從財富管理走向家族治理，讓下一代也能具備財產管理觀念與經營能力，以實現家業長青的目標。
凱基銀行則提出全新財管會員制度，資產100萬元、300萬元、1,000萬元、3,000萬元者，分別對應KGI Elite菁英、KGI Gold金采、KGI Platinum白金、KGI Diamond鑽石等級，資產1億元以上則為KGI Private私人銀行會員。私人銀行會員還有專屬優惠，3月31日前獨享美元高利定存優利6%，完成專業財富規畫面談可獲歐洲百年居家精品Georg Jensen Bloom置物碗。
【2026-03-02 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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