台灣高資產財富管理市場持續擴大，在銀行、券商加速布局，加上金管會推動亞洲資產管理中心政策帶動下，業務規模再創新高。根據金管會最新統計，截至今(2026)年3月底，國銀高階財管業務戶數達2萬3,206人，資產管理規模(AUM)衝上2兆3,999億元，分別較去(2025)年同期躍升71.97%、55.16%，雙雙寫下新高紀錄。
隨著財管2.0業務逐步擴張，目前已有21家銀行獲准開辦此項業務，另有6家銀行送件申請審查中，顯示國銀對高端財管市場投入力道加大，且預期在更多業者加入、商品線與服務能量逐漸成熟下，今年業務規模有機會突破3兆元，甚至進一步挑戰3.5兆元。
金管會表示，高資產客戶數與管理資產規模較去年同期明顯成長，主要是因更多銀行投入財管2.0業務。各銀行近年在人才培訓、商品研發、系統建置及內部規範制度上逐年到位，有助於帶動客戶數與業務量同步上揚。
在資產配置方面，存款仍為最大部位，占比42.1%，其次為基金17%、債券14.5%、保險12.1%、境外結構型商品7.9%。不過，存款比重連續下滑，反映富豪們在市場氣氛轉佳後，將部分資金移往收益型或投資型商品，投資布局不再高度集中於現金部位。
值得注意的是，雖然整體AUM繼續攻上高點，但平均每戶管理資產降至約1億341萬元，為近1年最低，可見新增客戶與資金雖持續流入，單戶資產投入速度則相對放緩。受到3月國際市場波動與地緣政治干擾影響，高端戶操作明顯轉趨謹慎，資金分布呈現「保留流動性、降低波動風險」傾向。
各類資產變化也反映此一趨勢。3月基金占比自高點回落至17%，債券小幅升至14.5%，保險占比增至12.1%，重返近2年高點；境外結構型商品占比為7.9%，來到近4年高位。業者分析，基金減碼與風險偏好下降有關，債券配置增加則反映部分資金趁殖利率彈升時進場部署，保險商品則受資產傳承及稅務規畫需求支撐。
除銀行業外，券商也積極搶進市場。金管會證期局統計，目前已有10家券商提供相關服務，截至3月底累計客戶數為1,840人，累計交易金額約4,958億元，分別較去年同期提高51.82%、68.18%。其中，複委託投資海外交易金額直衝4,238億元，占整體交易量約86%，顯見「豪額人」配置海外股票、債券及相關金融商品的需求相當強勁。
【2026-05-05 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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