富豪財管需求快速擴大，市場競爭也日益激烈。根據金管會最新統計顯示，截至今(2026)年4月底，已有21家銀行獲准辦理高資產客戶財富管理業務，累計客戶數達2.42萬人，資產管理規模(AUM)衝上2兆5,523億元，較去(2025)年同期分別大增72.3%及62.2%。另有6家銀行正等待審核通過，準備搶進財富市場。
值得注意的是，4月單月AUM增加1,524億元，創下業務開辦以來最大單月增量；累計今年前4月，客戶數上揚3,617人，AUM提高3,940億元，雙雙創同期新高。市場預期，若今年下半年維持相近成長動能，全年新增規模有機會挑戰8,000億元，推升國銀高資產財管市場朝3兆元大關邁進。
在資金持續流入之際，大戶的資產配置卻轉趨保守。從資產組合來看，截至4月底，高資產客戶AUM以存款占比最高，達43.5%，較3月底的42.1%回升，終結連續3個月下滑；基金占16.8%、債券占13.9%、保險占11.9%、境外結構型商品占7.5%。相較於3月，基金、債券、保險及境外結構型商品比重多半下降，不少「豪額人」面對市場波動，重新拉高現金水位。
銀行業者觀察，近期配置變化主要來自2項因素，一是新進客戶資金匯入後，通常會先停泊於存款帳戶，等待後續投資時點；二是既有客戶面對地緣政治變數與金融市場波動，傾向趁市場回穩時部分獲利了結，保留未來調整空間。換言之，大戶並非全面退出投資市場，而是更重視進場節奏與風險控管。
金管會表示，高資產財管業務比去年同期大幅增長，不僅有更多銀行加入市場，各家業者在人才培訓、商品研發、系統建置及內部規範制度等方面也逐步成熟，帶動客戶數與業務量放大。目前除已核准的21家銀行外，另有6家排隊審核，若全數加入，預計有27家銀行投入高階財管市場，等於有超過7成國銀搶攻富豪財管商機。
近年金管會推動台灣發展亞洲資產管理中心，高雄資產管理專區成為金融業布局重點。目前有57家金融機構進駐或申請相關業務，包括銀行21家、壽險6家、投信投顧17家及證券商13家。隨著高端財管版圖逐步擴大，未來銀行不只比規模，更要在市場波動中提供精準配置與風險管理服務，才能爭取富豪客群長期信任。
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