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兆豐紐約分行涉洗錢 遭美國DFS重罰57億元

銀行史上最高罰款案 將衝擊台灣金融市場

記者 張家嘯 報導 2016-08-19

  獲利一向亮眼的兆豐銀行,竟發生遭美國重罰57億元的案件。兆豐金控今(19)日罕見於晚上10點舉行重大訊息說明會,說明旗下兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢防制疏失,遭美國紐約州金融服務署(DFS)重罰1.8億美元,折合新台幣約57億元,且必須於十天內繳納完畢。不僅將對今(2016)年獲利有重大影響,對於台灣金融市場也將有一定的衝擊。

  DFS於去(2015)年1~3月期間,對兆豐銀行紐約分行進行一般業務檢查,發現2012年的匯款交易,在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上,涉及違反銀行保密法及反洗錢法(BSA/AML)相關規定,並於今年2月的檢查報告中認為,有應申報疑似洗錢交易,而未申報的行為。

  不過,兆豐金控指出,遭到DFS罰款是法規認定上的差異,像是要處理一個匯款,若是匯到已關戶的戶頭,在台灣將匯款退回即可,但在美國卻要申報已關戶的戶頭是可疑的帳戶。

  事實上,除了兆豐銀行之外,近年來有超過10家國際級金融機構,在美國也因違反洗錢或反恐的作業疏失,遭裁罰超過10億美元。不少業者都非常氣憤,認為美國祭出的重罰不合理。

  據瞭解,此案是台灣的銀行史上最高罰款,包括金管會、財政部、央行得知消息後,也都連忙開會因應。金管會表示,針對此事已請兆豐銀行督導紐約分行儘速完成改善,妥為因應事件可能產生的影響,並檢討相關人員的責任。

  據統計,兆豐銀行3月底資本適足率為13.79%,去年稅後淨利約257億元,今年上半年度稅後淨利約134億元。金管會要求兆豐銀行評估這次事件對財務業務的影響。財政部則回應,為避免再度發生類似情事,將持續督導公股銀行,就所屬國內外分支機構,全面強化內稽內控,並落實作業風險控管及符合當地法令遵循。

【2016-08-20 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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