又有國銀疑似涉嫌洗錢遭美國盯上。繼兆豐商銀之後,華南銀行紐約分行驚傳也被美國紐約金融服務署(NYDFS)發現,違反洗錢防制法相關規定。華南銀行董事長吳當傑親自赴美處理,但恐怕仍難逃被處罰命運。
由於之前兆豐商銀的教訓,華南銀行不敢大意,非常積極處理本案,應該不至於會如同上次兆豐商銀一案,遭美處以高達57億元的天價罰鍰。對於此事,華南銀行不願多談,認為美國的金檢意見未公布前,所有的訊息都是機密,無法多作說明,並強調旗下紐約分行並沒有洗錢情事。
據瞭解,NYDFS今(2017)年對華南銀行紐約分行資料進行金檢,發現洗錢防制作業不符標準,且所提供的資料也不符合相關規定。為避免再度陷入像兆豐商銀先前被指控的「延誤通報」、「漠不關心」,第一時間金檢訊息就已回報台灣總行,而華南金控更依照程序通報金管會、財政部。
財政部表示,目前認知美方針對華南銀行紐約分行的例行金檢,主要是有些制度面缺失須改善,並非涉及洗錢。而去(2016)年兆豐商銀事件後,已要求所有公股行庫落實法遵,只是受限成本過高,須一段時間才能澈底改善。
金管會也指出,已經全程掌握本案進度,並要求華南銀行具體提出改善計畫,如果後續遭美方處分,一定要立即揭露。現在比較確切能掌握的是,華南銀行可能會面臨被降評,但美方對洗錢防制通報系統的要求,不是「今天檢查,明天就可改進」,要有一定的時程。像美方要求兆豐商銀全部分行明(2018)年第1季要完成有效性建置,華南銀行現階段則只是被要求提出缺失改善計畫。
現在國銀在紐約共有10家有分行,除華南銀行、兆豐商銀外,其他業者皆尚未接獲類似的情事。但金管會認為,未來必須訂定規範,要求資產規模達一定以上的銀行,強制設置法遵長,以強化公司治理。
【2017-10-23 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw您尚未登入,請先登入會員