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國人財務健康指數大降 逾八成延後退休計劃

回歸金融風暴後水準 逾四成持有資產縮水

記者 林惠琴 報導 2013-03-13

  去(2012)年在「世界末日」氛圍的籠罩下,全球經濟陷入一片低迷,民眾的理財活躍度明顯遜於2011年。銀行業者公布最新的調查結果發現,去年國人平均個人財務健康指數,大幅跌落至金融風暴後的局面,超過4成持有資產較2011年縮水,生活品質滿意度下滑,超過8成坦言必須延後退休計劃。

  根據花旗銀行針對台灣500位年滿18歲以上、持有銀行帳戶或信用卡的民眾進行2012年個人財務健檢調查結果顯示,國人平均個人財務健康指數從2010年與2011年的54.6分,大幅下滑至49.9分,回到2009年金融風暴後的水準,顯示對於理財、儲蓄、投資等金融活動的態度轉向保守。

  檢視各項指標調查結果,相對於2011年35%資產較2010年縮水,2012年資產較2011年減少的比例爬升至41%,其中57%主張物價上漲、薪水凍漲是主因。據此,生活品質滿意度較2011年下降6個百分點至60%,財務前景樂觀度則由2011年的58%下修至42%,抱持觀望立場可見一斑。

  對財務前景缺乏信心的現象,間接反映於退休議題上。超過8成民眾認為想要享受無憂的銀髮生活,存款必須達1,000萬元以上,最理想的金額為2,700萬元,計劃21%用於旅遊,但2012年儲存退休金的比例從2011年的逾7成降至67%,而且62%認定存款尚無法支應退休生活,高於8成必須延後退休計劃。

  儘管如此,近6成民眾若不幸遭逢失業,存款尚足以應付3個月的生活支出,整體平均值12週,高於亞太區的平均值11週。除了保守的存款理財方式外,醞釀許久且於今(2013)年2月啟動的人民幣業務,超過7成民眾留意相關議題,過半數考慮納入資產配置,24%已經增加或即將增加相關投資。

  花旗銀行表示,全球經濟持續存在不確定因素,民眾對於自身財務需求更為謹慎以待。除了銀行財務狀況(70%)、多元產品與服務(48%)與品牌(34%)外,「全球化」也是國人選擇往來銀行的重要條件,77%期許在國外仍可經由全球網絡理財,76%對於全球投資機會感興趣,並且在意數位化銀行帶來的便利性。

【2013-03-13 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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