ETF存股計畫》ETF是什麼？怎麼買？優缺點一次看！

發布日期：2024-08-28

(圖/富邦證券提供)

對於股票投資新手來說，不想讓自己的資金負擔過大，ETF是一個不錯選擇，且ETF還可用定期定額的方式投資，很適合中長線投資的股民。那什麼是ETF 呢？投資新手該怎怎麼買？投資ETF 有哪些優缺點？以近年夯的ETF來說，推薦買哪幾檔？以下卡優小編幫大整理了一些投資ETF前必先搞懂的入門知識！

1.ETF是什麼：

ETF原文為Exchange Traded Fund，中文稱為「指數股票型基金」，透過追蹤、模擬或複製標的指數之績效表現為投資目標，為結合了指數、股票和基金的特色為一身的投資工具

透過股票證券戶進行買賣，發行ETF的投信公司，也可能會發行等同 ETF標的的連結基金，此商品的購買管道則和基金一樣，需透過銀行和投信進行。若想要開股票證券戶，富邦證券推出手續費優惠，以驚人手續費優惠風暴席捲全台市場，進場ETF趁現在！

(1.) 分散投資：ETF為一籃子標的組合，比較起單一股票，具有分散投資風險，降低波動性的特色

(2.) 交易成本低：ETF因內含成分股都以指數包含的成分股為基準，省下研究分析的費用，因此可收取較低的管理費用。而被動式的投資策略，不會像主動式管理基金頻繁買賣，只需依照指數進行投資組合變動，使得交易成本自然也能降低，ETF於交易手續費、稅金和管理費等都遠低於股票和基金

(3.) 投資種類多樣化：ETF 商品追蹤的指數涉及各個國家、市場、產業，包含範圍非常廣泛，投資人可擁有非常多樣化的投資選擇

(4.) 投資門檻較低：若直接投資股票和基金，想達到ETF投資的分散風險效果，會須花費不少資金，但ETF 的資金門檻低，投資人可用少許資金，就可投資想要的領域，並跟隨指數獲得報酬

(1.)下市風險：ETF有下市機制問題，若ETF近30個營業日平均規模低於終止門檻，或近30個營業日之平均基金單位淨值（NAV）累積跌幅達90%等流動性不佳情況時，就會面臨需下市清算的狀況

(2.)績效表現無法超越大盤：指數ETF為追蹤一檔指數，獲得與整體市場相近報酬，若為追求高報酬投資者，投資ETF就並不是最佳選擇

(3.)需長期持有：ETF整體波動小，但需要透過長期投資才能顯現出它的價值，投資愈久，平均報酬率愈大，正報酬機率也愈高，但不同進場時間點會有不同的結果，未來仍不一定，投資人可再自行評估

(4.)折溢價：ETF是以買賣雙方的出價進行交易，並不是買ETF的實際價值（淨值），當「市價≠淨值」，就會出現買進市價高於或低於ETF實質淨值的情況

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