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機器人理財發展平平 管理資產規模僅5億元

全球去年逾2千億美元 金融科技監理4大理念

記者 張家嘯 報導 2018-09-18

  為搶搭AI人工智慧話題,先前已有不少金融業者推出機器人理財,但根據金管會的統計,此類型態的理財業務,發展狀況平平,總管理資產規模僅約為新台幣5億元,相較全球自動化投資顧問市場,明顯有極大的進步空間。

  國內首次出現機器人理財,是去(2017)年5月由王道銀行開辦的自動化投資顧問平台率先上線,而截至今(2018)年7月有3家業者也投入機器人理財相關服務。而根據國外研究報告估計,去年全球自動化投資顧問平台的資產管理規模,已超越2,000億美元,且今年起至2022年還將以每年37.5%速度成長,到2022年資產規模可達1.44兆美元。

  不過,國內民眾對於這項服務,似乎興趣缺缺,現階段總管理資產規模僅約為新台幣5億元。金管會表示,目前自動化理財顧問只是輔助,雖已開放客戶偏離投資軌道時,可自動重新平衡投資,但若要開放全委的全自動化理財顧問,恐須再確保相關安全性、客戶風險辨識及權責區分等問題。

  金管會進一步指出,現階段對於金融科技的監理,主要採取四大理念,第一、主動瞭解創新商品或服務、辨識潛在機會與風險,再採取適當監理政策,盡可能不阻礙創新發展;第二、在「鼓勵創新」與「預防風險」之間取得平衡,也就是協助發展金融科技的同時,也要建立防範或控制風險的監理機制。

  第三、建立友善的環境,以利金融科技發展,為金融體系注入創新活水;第四、以科技中立為原則,根據金融活動本質做為監理基礎,不論採取何種技術,辦理相同金融業務時,都應符合相同的監理架構與規範。

【2018-09-19 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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