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開放基金能自行質借 初期限3千萬投資人

貸款成數最高達5成 約5千億資金流入市場

記者 張家嘯 報導 2019-02-25

  基金資產也將開放可以質借。金管會拍板開放基金「自行」質借方案,透過信託投資的境內外基金、債券等,未來可向銀行質借取得資金,最高5成,將能提高投資人資金運用效率,預估下半年即以開辦。

  不過,針對質借資格,金管會訂定高門檻,並非人人皆可,初期僅限財力證明在3,000萬元以上的專業投資人才能適用。現階段特定金錢信託「受益權質押」只能進行跨行,也就是在A銀行買的基金,只能跟B銀行質借,因不是自家銀行業務,銀行推廣意願低,使得業務量不大,未來將開放「自行」質借,業務量可望提升。

  金管會表示,已同意銀行公會提報的「銀行辦理以自己擔任受託人之特定金錢信託受益權為擔保之質借業務」自律規範。銀行開辦這項業務,須先申請核准,期限3年,若要申請續辦,則會視辦理成果再予展延。

  根據統計,截至去(2018)年底,國人透過特定金錢信託投資國內外有價證券中,可辦質借的境內外基金、外國股票及外國債券等3大項,合計有3.5兆元之多,預估若有3成客戶有質借需求,貸款成數5成,就有約5,000多億元資金流入市場。

  不過,金管會初期開放承貸對象,僅限專業投資人,雖然包括自然人、法人,但自然人須有3,000萬元以上財力,法人則要總資產5,000萬元以上等,是否擴及非專業投資人,金管會還須要再評估。

  此外,自律規範重點還要求,外幣基金只能借出外幣、台幣基金借台幣,且為避免高度財務槓桿,基金質借來的錢投資基金後,不能再拿來跟同一家銀行質借。金管會提醒,投資人仍須注意可能的風險,例如基金淨值波動,是否面臨被追繳擔保品或要求贖回還款等。

【2019-02-26 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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