若要查詢過世親人的金融遺產,未來將會更方便。金管會整合多個受理查詢機構,將於12月2日起採單一窗口方式,提供繼承人「一站式的金融遺產查詢服務」。明(2020)年6月底前為試辦期間,首次查詢皆免收任何費用。
這項服務共結合6大受理查詢機構,分別為銀行公會、集保結算所、期貨交易所、投信投顧公會、壽險公會及聯合徵信中心。可提出的申請人對象,包含法定繼承人、遺產管理人、遺囑執行人及其代理人。
金管會表示,按照現行規定,民眾若須查詢過世親人的金融遺產,必須就不同類別,分別向不同受理機構辦理,相當費時、費力,因此請金融總會邀集6大機構,與財政部合作規畫一站式查詢的便捷服務。
從下週一(12/2)起,家屬若有需求,只要到台北國稅局填寫申請書,就能一次查詢過世親人的金融遺產,國稅局每週2次將公文分送到6大單位,其中集保結算所、期貨交易所、聯合徵信中心,在2個工作天內回覆給家屬;銀行公會、投信投顧公會、壽險公會則在10個工作天通知銀行或保險公司等,而各公司會主動通知家屬。
金管會指出,此服務先試辦至明年6月底,以「過世者」計算,首次申請免手續費。舉例來說,若過世者有3位兄弟姊妹或多順位的繼承人,只能由其中1位代表查詢免費,之後就要收取手續費,而民眾生前也可查詢自己享1次免費。若試辦成功未來可望擴大到全國國稅局。
至於,收取的手續費大約550元,包括像是壽險公會的250元與集保結算所的300元。而可查詢的金融遺產類目,有過世者的境、內外基金,與股票帳戶、銀行存款、保管箱、貸款、壽險保單,甚至是過世者在銀行的所有債務,例如房貸、信貸、信用卡等,但不包含信合社、農漁會信用部的帳戶。
【2019-11-29 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw