卡優會員登入
忘記密碼

還不是會員嗎?立即註冊

或使用以下帳號登入

top

卡片比一比

金融遺產一站式查詢 整合6大機構12/2起試辦

首次查詢免收手續費 可查股票保單存款債務

記者 張家嘯 報導 2019-11-29

  若要查詢過世親人的金融遺產,未來將會更方便。金管會整合多個受理查詢機構,將於12月2日起採單一窗口方式,提供繼承人「一站式的金融遺產查詢服務」。明(2020)年6月底前為試辦期間,首次查詢皆免收任何費用。

  這項服務共結合6大受理查詢機構,分別為銀行公會、集保結算所、期貨交易所、投信投顧公會、壽險公會及聯合徵信中心。可提出的申請人對象,包含法定繼承人、遺產管理人、遺囑執行人及其代理人。

  金管會表示,按照現行規定,民眾若須查詢過世親人的金融遺產,必須就不同類別,分別向不同受理機構辦理,相當費時、費力,因此請金融總會邀集6大機構,與財政部合作規畫一站式查詢的便捷服務。

  從下週一(12/2)起,家屬若有需求,只要到台北國稅局填寫申請書,就能一次查詢過世親人的金融遺產,國稅局每週2次將公文分送到6大單位,其中集保結算所、期貨交易所、聯合徵信中心,在2個工作天內回覆給家屬;銀行公會、投信投顧公會、壽險公會則在10個工作天通知銀行或保險公司等,而各公司會主動通知家屬。

  金管會指出,此服務先試辦至明年6月底,以「過世者」計算,首次申請免手續費。舉例來說,若過世者有3位兄弟姊妹或多順位的繼承人,只能由其中1位代表查詢免費,之後就要收取手續費,而民眾生前也可查詢自己享1次免費。若試辦成功未來可望擴大到全國國稅局。

  至於,收取的手續費大約550元,包括像是壽險公會的250元與集保結算所的300元。而可查詢的金融遺產類目,有過世者的境、內外基金,與股票帳戶、銀行存款、保管箱、貸款、壽險保單,甚至是過世者在銀行的所有債務,例如房貸、信貸、信用卡等,但不包含信合社、農漁會信用部的帳戶。

【2019-11-29 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

聯邦吉鶴卡

  • 國內消費最高2.5%回饋
  • 日幣消費最高4.5%回饋
  • 國內日系餐廳最高現折10%
  • 新戶首刷禮享500元刷卡金

謹慎理財 信用至上

台北富邦J卡 /JU卡

  • 國內消費最高享2%回饋
  • 日韓消費最高享10%回饋
  • 卡優限定新戶最高享700元
  • 加碼100元超商購物金

謹慎理財 信用至上

兆豐 VISA信用卡

  • 新戶完成任務享100元全家禮券!
  • 你的iPhone就是你的VISA信用卡
  • 綁定Apple Pay 消費超方便!
  • 行動支付信用卡推薦!

謹慎理財 信用至上

熱門情報

謹慎理財 信用至上

台北富邦信用卡6月活動整理》指

隨著暑期旅遊旺季到來,台北富邦信用卡推出

Bankee海外旅遊分期神卡

海外消費分期0利率,再享3%回饋無上限

【限時優惠】玉山數位帳戶

首次開戶並完成任務享好禮多選一

開卡文》兆豐BT21信用卡著陸

兆豐銀行在繼發行BT21簽帳金融卡後,最

不限金額首刷享3,000哩

集哩1+1最高享10萬哩!

NewNewBank線上貸款

首月利率0.1%開辦費優惠288元

鎖定低匯!萬事達卡雙幣卡交易回

海外旅遊、商旅出差及留學持續火熱,持續成

國泰世華CUBE卡

指定消費3%回饋無上限

富邦J卡刷日韓最高享10%回饋

卡優限定新戶最高享700元

辦卡推薦

謹慎理財 信用至上

聯邦幸福M卡

國內保險回饋1.2%
新戶量販/超市加碼5%
指定交通/旅遊6%回饋
國外消費3%回饋

謹慎理財 信用至上

滙豐匯鑽卡

指定通路消費最高6%回饋
新戶首刷贈威秀電影票2張
使用行動/電子帳單免年費
保費分期享3.88%起優惠利率