政府便民措施再添一樁。為方便民眾查詢過世親人金融遺產，金管會與財政部台北國稅局合作，從去(2019)年12月1日起至今(2020)年6月30日止，試辦「查詢金融遺產一站式服務」，由於試辦成效良好，財政部宣布從7月起正式於全國同步實施。
根據統計，去年開始的試辦期間，台北國稅局已協助3,679位民眾，查詢金融遺產達17,956項次，顯示不少人確實存在此需求。財政部表示，過去民眾為查詢過世親人金融遺產，必須因應不同金融遺產類別，分別向不同機構申辦查詢手續，過程繁瑣且辛苦。
為提高資訊取得方便性及查詢效率，金融總會邀集銀行公會、集保結算所、期貨交易所、投信投顧公會、壽險公會及聯合徵信中心等6大受理查詢機構研商，是否有更簡便的方式，因此推出「查詢金融遺產一站式服務」。
金管會指出，可查詢的金融遺產包括存款、基金、上市櫃及興櫃有價證券、短期票券、人身保險、期貨、保管箱、貸款、卡債等。申請人可檢附身分證明文件、被繼承人死亡證明文件、與被繼承人關係證明文件等，就近向任一國稅局提出申請查詢。
國稅局受理後會通報金融機構，並於10天內直接將查詢結果回覆納稅人，以利辦理遺產稅申報。財政部強調，民眾利用此服務，不但免除奔波之苦，也能避免因漏報遺產而遭處罰的風險，且首次申請查詢免收手續費。
金管會還有意持續擴大此服務的查詢範圍，將協調行政院農委會農業金融局、證商同業公會及信合社聯合社，未來一併納入查詢受理機構，方便親屬查詢過世親人在信用合作社或農漁會信用部的存款，以及透過證券商複委託購買的外國有價證券等金融遺產。
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