金管會針對保險業者又祭出超大罰單。金管會今(5)天公布最新裁罰案,和泰產險因未與母公司建立防火牆,嚴重違反公司治理,遭罰高達1,140萬元,創下史上產險業者單一裁罰的最高金額。
據瞭解,金管會認定和泰產險違反公司治理有三大缺失,其一是與母集團和泰汽車間,在採購與人事任命上「互通」,完全沒設防火牆,以及沒有避免利益衝突,更未落實適格性審查,嚴重違反內稽內控與法遵罰款600萬元。
金管會表示,和泰產險辦理廣告採購案時,直接以集團母公司評選後擇訂廠商為廣告商,且採用與集團母公司相同付款條件,不另簽年度合約。去(2019)年更簽報廣告採購續約時,僅以集團母公司長期合作夥伴,以及延續過去廣告效益為由,逕行決定與該廠商繼續合作,嚴重違反公司治理。
同時在人事上,和泰產險直接從母集團和泰汽車調來二位主管任職財務、總經理室行政部門「協理」,但二人從未有過產險相關經驗,違反人事任用適格性規定。金管會指出,和泰產險事後不僅不補正,還改用「特別助理」名義繼續行使「實際經理人職務」權力,而法遵與稽核單位皆未發揮管控。
第二大缺失是金管會前往金檢時,和泰產險竟因無正本可供查核,偽造制作要保書正本,明顯防礙金融檢查,處以360萬罰款。第三為業務員疏失,出現以另一保戶所繳保費去扣繳另一保單的異常出單,影響消費者權益,再罰180萬元。金管會強調,對和泰產險重罰1,140萬元,是歷年來產險業遭罰最重的一次,也是首次有產險公司妨礙金檢被罰。
和泰產險對於遭到如此嚴重的處罰,晚間回應將謹遵金管會指導,就所列舉缺失深切檢討,並逐項進行改善措施,嚴格要求各項作業應遵循內部規範,落實內部控制制度及法令遵循機制。
【2020-11-05 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw您尚未登入,請先登入會員