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基金質借規模增10倍 花旗玉山上海前三大

僅限資產3千萬元大戶 2022可望開放給民眾

記者 張家嘯 報導 2021-02-22

  遇到手頭緊須要調頭寸時,可以嘗試基金抵押解燃眉之急。金管會開放民眾可用持有的基金,向基金銷售銀行進行抵押借款。根據統計,截至去(2020)年底,辦理達327件,質借金額共達27億元。若比較去年2月底開始統計時,僅承做33件,2.1億元,短短10個月就成長10倍之多。

  基金自行質借目前借款人僅限資產3,000萬元以上財力專業大戶,在銀行買的境內外基金、債券,都可設質給銀行,貸款成數5成,而新台幣計價基金、只能借台幣,外幣計價僅借外幣,幣別間禁止轉換。

  據瞭解,目前有9家銀行開放民眾以持有基金申請抵押借款,分別為合作金庫、玉山銀行、花旗銀行、上海銀行、國泰世華、元大銀行、第一銀行、彰化銀行、兆豐銀行。以金額來看,承作前三大為花旗銀行、玉山銀行和上海銀行。

  金管會表示,去年受惠股市行情表現佳,許多民眾持有的基金跟著賺錢,再加上預期還會有一波上漲空間,因此有資金需求時比較不願意贖回,而考慮改以質借方式取得資金,使得這項業務規模增加不少。

  事實上,此業務開辦時,金管會曾分析三大利多,包括第一、客戶可繼續維持基金規模,銀行也可持續獲取基金公司的經理費;第二、基金抵押借款屬於放款業務,因此放款規模可成長,又能賺放款利息和手續費;第三、客戶若借錢出來持續投資,也會提升銀行黏著度。若明(2022)年之後情況良好,評估放寬到一般投資人,屆時業務可望再有一波顯著成長。

【2021-02-23 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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