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金融三業罰款創新高 前10月金額逾2.6億元

超越去年全年總罰金 台新遭罰3000萬最多

記者 張家嘯 報導 2021-11-10

  理專舞弊、投資疏失,使得金融業裁罰金額持續攀高。根據金管會統計,今(2021)年1~10月,銀行、保險、證券等金融三業合計吞下294張罰單,累計罰鍰金額2億6,451萬元,再創歷史新高,已超越去(2020)年全年。而金管會明(2022)年預算案將罰鍰金額目標訂在2億9,100萬元,金融業可要繃緊神經。

  近年來,金管會對金融三業裁罰金額屢屢寫下新高,罰鍰超過2億元的年度,包括2016年的2億26萬元、2017年的2億1,042萬元、2019年的2億3,292萬元,2020年裁罰金額更高達2億4,672萬元。

  金管會表示,今年前10月針對保險業合計開罰63件,比去年同期多2件,累計罰款金額1億540萬元,較去年同期略少160萬元。其中被罰金額最高的是台北富邦,今年8月因有4名行員以借貸為名,不當招攬客戶買投資型保單,遭罰900萬元;罰鍰第2高有3家並列,包括富邦產險、富邦人壽及美商安達產物,都因金檢相關缺失各罰600萬元。

  在銀行業方面,共10件違法與疏失遭罰9,289萬元,較去年同期增加3件,罰金多出4,139萬元。罰鍰金額最高前3名共有4件,包括台新銀行理專舞弊案罰3,000萬元;日盛金大股東CTL持股申報,未符合大股東持股透明行動方案,罰2,500萬元;花旗銀行防制洗錢及打擊資恐相關缺失罰1,000萬元;兆豐銀行辦理房屋貸款業務缺失罰1,000萬元。

  至於證券期貨投信部分,裁罰件數最多,累計高達221件,較去年同期增加近17%,金額則是不增反減,總計罰款6,622萬元。罰鍰金額最高為群益證券、統一證券、復華證券,因受託辦理勞動基金全委投資疏失,各罰450萬元。

  金管會提到,金融三業之中,銀行業開罰件數最少,但累計金額最高,主要是立法院去年通過銀行法修正案,將罰鍰上限提高為1,000~5,000萬元,使得近2年罰鍰金額大增,但實際件數增加並不多。

【2021-11-10 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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