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虎年紅包投資2祕訣 數位潛力與ETF避險

定期定額布局台美股 美元計價保險累積財富

記者 溫子豪 報導 2022-01-26

  春節連續假期進入尾聲,除了準備回到工作崗位外,還要好好規畫紅包、年終獎金的用途。針對金虎年投資理財,國泰世華銀行提供2大祕訣,包含「選對產業」與「選對工具」,國泰證券更建議可透過「定期定額」方式布局台股與美股。台新人壽則提到,為對抗升息與通膨,可以提前布局美元計價的保險商品,利用變動型美元終身壽險的4大特性累積財富。

  回顧去(2021)年全球情勢,因為疫情詭譎多變導致投資市場高潮迭起,數字面上觀察,台股加權指數與美股S&P500雙雙創下漲幅20%的成績,遠遠超車定存利率,面對今(2022)年的投資環境,就要靠持續且規律的投資慢慢累積資產,以國泰世華數據統計,去年基金戶數、ETF受益人數與證券交割戶數都有雙位數年成長,說明民眾理財的踴躍度更甚以往。

  受到高通膨、央行升息與企業獲利成長放緩等風險影響,國泰世華提供2大祕訣:1、「選對產業」,數位轉型中的半導體產業、能源轉型中的新能源產業與電動車產業都有長線布局的潛力;2、「選對工具」,除了專家管理的主動式基金外,投資人也能選擇具有一籃子股票概念的ETF,可避免個股波動造成獲利大起大落。

  國泰證券建議投資人可以透過「定期定額」購買台股與美股來進行海內外長期投資,以國泰證券統計數據,定期定額購買台股的前3名標的分別為元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)與台積電(2330),每月投資1,000元就能開始累積夢想基金。台股休市期間也能布局美股,目前國泰證券平台上共有126黨美股標的,可於每月約定的3個日期扣款,小額就能當美國指標企業股東。

  台灣人壽則指出,目前美元匯率位於相對低點,可以在年後開始布局美元計價的保險商品,像是「金豐盛利率變動型美元終身壽險」具有投保年齡廣、一次躉繳終身保障、美元收付的資產配置與有機會享增值回饋分享金等4大特性。

  以50歲男性投保10萬美元為例,躉繳保費12萬1,640美元,經高保額0.9%折扣後,實際年繳保費12萬545美元,假設未來保單年度宣告利率維持3.09%,增值回饋分享金選擇增額繳清保險金額,80歲時保單價值準備金就將達到28.9萬美元。

【2022-01-26 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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