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國泰世華2年4度當機 金管會禁今年新設ATM

羅列3大缺失5大處置 再罰200萬元史上首見

記者 張家嘯 報導 2022-04-12

  國泰世華去(2021)年及今(2022)年接連發生4起ATM當機事件,造成超過3萬用戶交易失敗。金管會今(12)日不僅開罰新台幣200萬元,更不准國泰世華今年新設營業場所外ATM,創史上首例。

  去年10月17日,國泰世華進行EFT系統及資料庫升級作業後,次日出現系統異常,影響網路銀行跨行轉帳交易、ATM存提款與轉帳交易逾時,以致部分交易扣帳未吐鈔、扣帳未入帳、存款未入帳等情況;接著,去年10月19日上午再次發生相同交易異常情事,累計32,452戶受到影響。

  今年國泰世華配合新功能上線,進行EFT系統改版,2月22日再度發生相同的交易異常狀況,受影響帳戶數2,015戶;又於3月15日因EFT系統磁碟機陣列資料讀寫出現異常,導致部分交易因處理逾時而失敗,受影響帳戶數有732戶。

  金管會表示,國泰世華短時間發生多起資訊系統異常事故,影響客戶使用金融服務穩定性,顯示該行有3缺失,第1、對資訊系統控管機制欠佳;第2、欠缺妥適緊急應變處理機制;第3、未妥適建立內部控制的制度及未確實執行,因此不僅罰鍰200萬元,還增加其他必要處置。

  金管會要求國泰世華必要處置共有5大項,第1、在獲得認可前,除金融服務欠缺地區及無障礙ATM外,其餘ATM暫停設置。據瞭解,去年底國泰世華已申請今年新增設246台ATM,現在除偏鄉或無障礙的設備之外,其餘都將暫緩。

  第2、要求國泰世華增加作業風險的資本計提,是繼玉山銀理專監守自盜外,第2家被罰須增資的金融機構。據數據顯示,國泰世華去年第4季整體資本適足率達16.25%,若要維持水準,須再計提7.5億元資本。

  第3、究責經理人及職員責任,並研擬對委外廠商追償的必要性,以釐清相關責任。第4、國泰世華的改善方案,應經獨立第三人查核並提報董事會報告,並由稽核單位列管追蹤及納入內部查核重點。

  第5、未來重要系統轉換、架構重大調整或跨版本升級前,應建立仿真測試環境,針對測試及營運環境之系統資源差異處,強化相關參數比對、測試驗證及程序演練等,以提升模擬驗證的仿真程度。

【2022-04-12 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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