國泰世華去(2021)年及今(2022)年接連發生4起ATM當機事件，造成超過3萬用戶交易失敗。金管會今(12)日不僅開罰新台幣200萬元，更不准國泰世華今年新設營業場所外ATM，創史上首例。
去年10月17日，國泰世華進行EFT系統及資料庫升級作業後，次日出現系統異常，影響網路銀行跨行轉帳交易、ATM存提款與轉帳交易逾時，以致部分交易扣帳未吐鈔、扣帳未入帳、存款未入帳等情況；接著，去年10月19日上午再次發生相同交易異常情事，累計32,452戶受到影響。
今年國泰世華配合新功能上線，進行EFT系統改版，2月22日再度發生相同的交易異常狀況，受影響帳戶數2,015戶；又於3月15日因EFT系統磁碟機陣列資料讀寫出現異常，導致部分交易因處理逾時而失敗，受影響帳戶數有732戶。
金管會表示，國泰世華短時間發生多起資訊系統異常事故，影響客戶使用金融服務穩定性，顯示該行有3缺失，第1、對資訊系統控管機制欠佳；第2、欠缺妥適緊急應變處理機制；第3、未妥適建立內部控制的制度及未確實執行，因此不僅罰鍰200萬元，還增加其他必要處置。
金管會要求國泰世華必要處置共有5大項，第1、在獲得認可前，除金融服務欠缺地區及無障礙ATM外，其餘ATM暫停設置。據瞭解，去年底國泰世華已申請今年新增設246台ATM，現在除偏鄉或無障礙的設備之外，其餘都將暫緩。
第2、要求國泰世華增加作業風險的資本計提，是繼玉山銀理專監守自盜外，第2家被罰須增資的金融機構。據數據顯示，國泰世華去年第4季整體資本適足率達16.25%，若要維持水準，須再計提7.5億元資本。
第3、究責經理人及職員責任，並研擬對委外廠商追償的必要性，以釐清相關責任。第4、國泰世華的改善方案，應經獨立第三人查核並提報董事會報告，並由稽核單位列管追蹤及納入內部查核重點。
第5、未來重要系統轉換、架構重大調整或跨版本升級前，應建立仿真測試環境，針對測試及營運環境之系統資源差異處，強化相關參數比對、測試驗證及程序演練等，以提升模擬驗證的仿真程度。
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