卡優會員登入
忘記密碼

還不是會員嗎?立即註冊

或使用以下帳號登入

top

卡片比一比

比特幣ATM僅1處合規 5種型態納管洗錢防制

金管會緊盯法遵聲明 未限期改善重罰千萬

記者 張家嘯 報導 2022-01-24

  比特幣ATM出現大台北街頭,引發外界關注。金管會調查發現,現有的24個據點中,僅有1個據點是由已經提出洗錢防制法遵聲明的業者設置,但其餘皆無法遵聲明,金管會要求其他業者比照辦理,否則最高開出千萬元罰單。

  虛擬貨幣投資熱潮席捲台灣,街頭出現購買虛擬通貨的ATM機器。金管會為行政院指定的虛擬貨幣事業洗錢防制主管機關,先前對於街頭出現ATM一事啟動調查,發現目前全台約有24個比特幣ATM據點,其中部分機台業務形態涉及新台幣交易,應納管洗錢防制。

  金管會表示,依照現行規定,有5種型態的虛擬貨幣業者會納管洗錢防制,包含從事虛擬通貨與新台幣、外幣間的交換;從事虛擬通貨間的交換;進行虛擬通貨的移轉;保管、管理虛擬通貨或提供相關管理工具;參與及提供虛擬通貨發行或銷售相關金融服務,先前已有16家業者依規定提出法遵聲明。

  日前金管會針對比特幣ATM據點進行訪查,瞭解業者機台經營型態是否涉及必須納管洗錢防制的5種型態,其中確實有部分必須納管洗錢防制。金管會指出,目前調查24個比特幣據點,是由不同業者設置,其中僅1個據點,為先前已經提出洗錢防制法遵聲明的虛擬貨幣業者所設。

  金管會進一步提到,對於其他必須納管洗錢防制的虛擬貨幣業者,將進行聯繫和輔導,要求業者落實提出法遵聲明;若業者未依規定提出聲明且限期未改善,將處新台幣50萬元到1,000萬元不等的行政罰鍰。

  此外,金管會也觀察到,現有一家網路平台可顯示設置比特幣ATM的位置,但實際抽訪後發現,各個據點經營型態不一,並非都設有機台,有些是業者派駐專人,引導民眾至網路註冊、購買,初步認定屬行銷的一種;另有一些據點是設置機台,讓民眾以新台幣交易,即為金管會緊盯洗錢防制的範疇。

【2022-01-24 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

陽信JCB哆啦A夢晶緻卡

  • 新戶首刷滿額100%回饋
  • 累積一般消費最高可獲900點
  • 街口支付/LINE Pay新戶享6%回饋
  • 日韓消費享3%回饋無上限
  • 國內外消費享1%現金紅利回饋

謹慎理財 信用至上

台新玫瑰Giving卡

  • 國內節/假日最高3%回饋
  • 2022/5/31前
  • 新戶繳稅享最高10%回饋
  • 卡優限定新舊戶加碼200元

謹慎理財 信用至上

中國信託中油聯名卡

  • 新戶滿額禮享好禮三選一
  • 先儲值再加油 最高7.8%回饋
  • 紅利點數最高3倍回饋

謹慎理財 信用至上

您尚未登入,請先登入會員

熱門情報

謹慎理財 信用至上

懶人包》信用卡也能享有跨行交易

雖然路上到處都是ATM,但不見得是你常用

滙豐現金回饋御璽卡

新戶限定享10%現金回饋

兆豐e秒刷網購最高4%回饋

首辦任刷1筆贈UberEats300元

開卡文》華南SnY信用卡,難道

華南SnY數位帳戶終於發行聯名信用卡啦!

玉山Pi拍錢包信用卡

保費最高2%,滿萬登錄再享12期0利率

聯邦信用卡指定通路最高享20%

點數、現金怎麼刷都「省」

分享文》信用卡綁行動支付,哪些

現在行動支付越來越多,除了有常見的App

玉山卡繳稅同享現金回饋及分期方

最高同享0.39%現金回饋及12期0利率

匯鑽卡威秀影城平日7折

網購/影音平台20+指定通路最高6%回饋

辦卡推薦

謹慎理財 信用至上

台北富邦J卡 /JU卡

新戶最高享3.5%回饋無上限,卡優限定首刷禮加碼再贈100元超商購物金
保費最高享12期0利率

謹慎理財 信用至上

滙豐現金回饋御璽卡

國內1.22%回饋
海外2.22%回饋
新戶首刷$3000送$300
繳稅季新戶享1%回饋