卡優會員登入
忘記密碼

還不是會員嗎?立即註冊

或使用以下帳號登入

top

卡片比一比

防制虛擬貨幣洗錢 最重可處1000萬罰款

符合納管業者共9家 實名制逾50萬須申報

記者 張家嘯 報導 2021-06-22

  全球掀起虛擬貨幣投資狂熱,不過為避免相關交易平台淪為洗錢工具,金管會今(22)天宣布「虛擬通貨平台及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」已完成預告程序,將在7月1日正式實施,受納管業者若未遵守相關規範,最重可處以1,000萬罰款。

  事實上,虛擬貨幣並不屬於貨幣的一種,並非國內主管機關核准發行的金融商品,具有高度投機性,投資風險性極大。金管會表示,虛擬貨幣的交易平台不是經核准設立的機構,因此監理目的在於防制洗錢。

  金管會新的辦法主要參考FATF國際規範、洗錢防制法,共規畫18條內容,受到納管範圍包括「從事虛擬通貨之間的交換」;「虛擬通貨與新台幣、外幣之間的交換、保管」;「進行虛擬通貨的移轉」;「管理虛擬通貨或提供相關管理工具」;「參與及提供虛擬通貨發行或銷售相關金融服務」。

  目前國內符合納管條件的業者共有9家,分別為王牌數位創新公司、幣託科技公司、現代財富科技公司、思偉達創新科技公司、共識科技公司、京侖科技公司、亞太易安特科技公司、數寶公司與庫幣科技公司。金管會表示,新法上路1年內,將輔導納管公司落實執行防制洗錢等相關作業。

  金管會指出,依洗錢防制法規定,虛擬通貨平台及交易業務事業,應建立洗錢防制內部控制與稽核制度、進行確認客戶身分、紀錄保存、對於達一定金額以上通貨交易申報及疑似洗錢或資恐交易申報等事項,像是業者提供服務時要做到實名制;有超過新台幣50萬元以上的現金交易時,須向法務部調查局申報等。

【2021-06-22 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

星展eco永續卡

  • 5/31前新戶加碼好禮三選一
  • 國內消費最高回饋3%
  • 國外消費享3%回饋無上限
  • 共享汽機車租借最高享8%回饋

謹慎理財 信用至上

滙豐匯鑽卡

  • 威秀影城平日票價7折
  • 繳稅季新戶享1%回饋
  • 新戶首刷$3000送$300
  • 完成指定任務再享$500

謹慎理財 信用至上

兆豐e秒Happy悠遊鈦金卡

  • 小編推薦必辦卡片!
  • 街口/LINE Pay/橘子支付/台灣Pay等八大行動支付最高享10%
  • 旅行平台網購最高享5%
  • 首刷滿額贈20吋行李箱

謹慎理財 信用至上

您尚未登入,請先登入會員

熱門情報

謹慎理財 信用至上

【懶人包】18家銀行新戶辦卡首

編編之前整理了一篇首刷禮是贈送實用家電/

滙豐現金回饋御璽卡

新戶限定享10%現金回饋

玉山Pi拍錢包信用卡

保費最高2%,滿萬登錄再享12期0利率

【開卡文】黏黏怪物研究所搭小黃

台灣第一張計程車隊的聯名卡誕生啦!永豐銀

匯鑽卡威秀影城平日7折

網購/影音平台20+指定通路最高6%回饋

玉山卡繳稅同享現金回饋及分期方

最高同享0.39%現金回饋及12期0利率

刷卡密技》遠東快樂JCB卡,P

遠東銀行的信用卡,以前給人的印象幾乎都是

星展eco永續卡

5/31前新戶卡優限定好禮3選1

聯邦信用卡指定通路最高享20%

點數、現金怎麼刷都「省」

辦卡推薦

謹慎理財 信用至上

滙豐現金回饋御璽卡

國內1.22%回饋
海外2.22%回饋
新戶首刷$3000送$300
繳稅季新戶享1%回饋

謹慎理財 信用至上

台北富邦J卡 /JU卡

新戶最高享3.5%回饋無上限,卡優限定首刷禮加碼再贈100元超商購物金
保費最高享12期0利率