又有理專與客戶間不當資金往來，導致銀行吃下罰單。元大銀行理專與客戶有借貸情況，更私下有投資委任關係，投資非元大銀行核准銷售的金融商品，以及保管客戶已簽署空白單據、自製對帳單等，涉及金額達1,952萬元，且時間從2017年至今，內部卻一直未能察覺。金管會今(10)天宣布，對元大銀行開罰600萬元。
根據統計，此案是金管會從2017年祭出「理專十誡」後，第29件理專挪用或與客戶資金往來異常的案件，即使主管單位三令五申，相關弊端仍層出不窮。金管會表示，這起案件是客戶致電到元大銀行分行，關切一筆投資款項是否入帳，元大銀清查後，才發現理專曾與客戶借款，以及代客戶臨櫃交易的狀況，受影響客戶數達8人。
據瞭解，這次案件與以往理專挪用客戶款項不同，主要是李姓理專與客戶私下借錢，以及合資投資香港金融商品，且2020年7月銀行發現理專曾動用信用卡循環信用利息，似有財務困難，但因後續財務狀況未有異常，而沒有繼續追蹤；2021年8月調查得知理專向客戶借款，但接受理專還款說法，無後續追查，錯失2次提前發現機會。
金管會認為，此案算是理專個人問題，不是銀行系統性管理問題，但銀行仍有3大缺失，包括未落實辦理臨櫃交易確認機制、未落實督導及管理理財專員遵守行為標準規範、未落實重大偶發事件通報處理機制。
金管會強調，銀行應建立誠信經營文化及員工行為規範，以維繫社會大眾對銀行的信任，並應強化內部牽制與職責衝突職務的分開機制，落實內部控制有效性。民眾應避免與理財專員私下間資金往來，以及購買非屬銀行核准的金融商品或服務，且應定期檢視對帳單，維護自身權益。
【2022-11-10 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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