勞動基金去(2022)年績效出爐，受到台股全年下跌22.4%，以及全球股票及債券市場下挫20%~30%的拖累，整體勞動基金至去年12月底止，出現3,529億元虧損，收益率為負6.71%，寫下2014年勞動基金運用局成立以來最慘紀錄。依據新制勞退有效帳戶約1,225萬計算，去年平均每位勞工賠了1.86萬元。
同時，公務人員退撫基金管理委員會也公布最新基金操作績效，去年全年實際收益數重摔新台幣478.44億元，收益率為負6.73%，是繼2008年慘賠860.87億元後，史上第2大衰退幅度。
勞動基金運用局表示，回顧去年金融市場，受到烏俄戰爭、升息循環、中國封控等因素影響，全球經濟景氣下滑，股票及債券市場劇烈震盪，造成投資收益普遍不理想。不過，2022年全年虧損幅度相較年中時已大幅縮小，且勞動基金近10年平均投資報酬率為4.05%，長期投資績效仍屬穩健。
事實上，勞工退休基金的投資收益，享有銀行2年期定存利率的保證收益，也就是退休時不僅本金不會受到市場波動影響，收益部分也有銀行2年定存的保障，勞工不須因為短期的金融市場波動及修正整理而擔憂。
勞動基金運用局強調，去年單一年度收益數為負，但用「虧損」二字形容不太公允，應該是說「獲利回吐」。而今年市場預估呈「小蹦小跳」的狀態，元月收益預估可衝破1,500億元以上。
整體來看，勞動基金截至去年12月底止，規模為5兆5,387億元，評價後收益數為負3,529億元。進一步區分，新制勞退基金規模為3兆5,947億元，收益數負2,280.8億元，收益率負6.67%；舊制勞退基金規模9,846億元，收益數負708.7億元，收益率負8.30%。
勞保基金規模為7,534億元，收益數負589億元，收益率負7.45%；積欠工資墊償基金規模為155億元，收益數負3.3億元，收益率負2.27%。不過，規模達1,560億元的就保基金，以及345億元的勞職保基金，都仍維持正數，收益數分別為49.8億元與2.2億元，收益率各為3.32%、0.65%。
無獨有偶，香港外匯基金去年也創下虧損逾2,000億元港幣的最差投資紀錄，相當於約新台幣7,764億元。香港金管局分析，主要是因為美國升息、俄烏戰爭，以及中國封城防疫等因素，導致2022年大幅虧損。
【2023-02-01 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw
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