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第三方支付淪洗錢工具 數位部出手全面納管

7月底前實施登錄制 申設帳號須取得證明

記者 張家嘯 報導 2023-07-13

  第三方支付在國內崛起,但卻淪為詐騙集團洗錢工具,讓政府單位飽受批評。為改善此情形,數位部規畫於7月底前實施「第三方支付服務業能量登錄制度」,針對上百家業者展開全面登錄管理,將採書面或實地查核,依據會員規模、有個資洩漏等疑慮進行篩選,未來持續每年抽查。

  不過,國內目前有高達1萬多家登記第三方支付服務的公司,每年卻只抽查少量業者,外界質疑無法有效打詐。數位部表示,國內1萬多家的第三方支付公司,但至少有8,000家實收資本額為零,可能僅是公司登記,而非實際執行此項業務。據瞭解,真正執行第三方支付業務者,大概只有上百家,因此將先鎖定這些公司,進行全面登錄管理。

  未來第三方支付業者必須取得登錄證明後,才能向銀行申請虛擬帳號或信託、履約保證金帳戶,進而開始從事第三方支付服務。如此一來,數位部也能實質掌握實際在經營此業務的業者。

  數位部提到,第三方支付的詐騙問題,主要出在虛擬帳號上,如果禁止使用虛擬帳號,詐騙集團就不能透過人頭轉出,預期未來透過全面登錄管理,應可產生很好的效果。對於稽查方面,今(2023)年下半年將挑出至少20家業者進行查核,但仍要看實際上登錄多少家業者,若最後有40家,就針對這40家重點查核。

  此外,數位部研議建置政府專屬短碼簡訊平台,預估9月底完成,透過單一號碼先推出服務,以利民眾辨識政府簡訊。同時邀請現在已經使用短碼的機關攜碼參與試辦,例如反詐騙165專線、1922專線等。

【2023-07-13 卡優新聞網】https://www.cardu.com.tw

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